Hindistonning Moliyaviy Razvedka Bo‘limi kriptovalyuta platformalari uchun muvofiqlik talablarini kuchaytirdi. 8-yanvar kuni yangilangan qoidalar chiqarildi, ularga ko‘ra, noqonuniy tranzaksiyalarga qarshi kurashish va mijozni aniqlash choralari doirasida jonli shaxsni tasdiqlash va joylashuvni tekshirish majburiy bo‘ladi.
Qo‘llanmada kripto birjalari virtual raqamli aktivlar xizmat ko‘rsatuvchi provayderlari sifatida tasniflanadi va faqat hujjatlarni yuklashdan tashqari, yanada qat’iyroq tekshirish jarayonlarini talab qiladi. FIU VDA tranzaksiyalarining anonim va bir zumda amalga oshirilishini kengaytirilgan monitoringga asos sifatida ko‘rsatdi. Platformalar pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirish va tarqatishni moliyalashtirishni oldini olish uchun kuchli Mijozni Tekshirish mexanizmlari orqali majburiyatlarni bajarishlari kerak.
Mijozni Tekshirish jarayoni endi platformalardan mijozlarni aniqlash uchun ma’lumotlar va hujjatlarni olishni, shuningdek, shaxsni mustaqil va ishonchli manbalar orqali tasdiqlashni talab qiladi. Hisobot beruvchi subyektlar tekshirish, autentifikatsiya, monitoring va xavfni baholash uchun qo‘shimcha identifikatorlarni, jumladan, IP manzillarni vaqt belgisi bilan, geo-joylashuv ma’lumotlarini, qurilma identifikatorlarini, VDA hamyon manzillarini va tranzaksiya xeshlarini yig‘ishlari shart.
Doimiy Hisob Raqamini (PAN) tekshirish VDA bilan bog‘liq har qanday faoliyat va ro‘yxatdan o‘tishda majburiy bo‘ladi. Platformalar mijoz bank hisoblarini egalik va faol holatini tasdiqlash uchun penny-drop mexanizmlari orqali tekshirishlari kerak. Foydalanuvchilar qo‘shimcha identifikatsiya sifatida pasport, Aadhaar kartasi yoki saylovchi guvohnomasini taqdim etishlari, shuningdek, elektron pochta va telefon raqamlari uchun OTP orqali tasdiqlashlari lozim.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});Mudrex bosh direktori Edul Patel ushbu qo‘llanmalarni Hindistonning kripto ekotizimi uchun ijobiy qadam sifatida kutib oldi. Uning ta’kidlashicha, kuchli KYC, tranzaksiyalar monitoringi, kiberxavfsizlik auditlari va Travel Rule talablariga rioya qilish kabi ko‘plab choralar mas’uliyatli birjalar tomonidan allaqachon qo‘llanilmoqda. Unga ko‘ra, ushbu amaliyotlarni rasmiylashtirish sohaga eng yaxshi tajribalarni standartlashtirishga yordam beradi.
X jamiyatidagi munosabatlar kengroq tartibga solish yondashuvlaridan norozilikni bildirdi. Foydalanuvchi Simba qoidalar birjalar uchun maqbul ekanini, ammo asosiy muammo 30% kripto solig‘i va 1% TDS ekanini ta’kidladi. “Ular avval bu soliq masalasini hal qilishlari kerak”, — deb yozdi Simba.
Robbin Hindiston yangi texnologiyalarda, masalan, AI yoki kriptoda, istedodli yaratuvchilar etishmasligidan emas, balki ortiqcha tartibga solish va institutsional korrupsiya uchun asos yaratish tufayli orqada qolishini yozdi. “Yo‘qotishlarni hisobga olmasdan foydadan 30% soliq olish — shunday orqaga tortuvchi tafakkurning namunasi”, — dedi Robbin.
Veepul kuzatuvga oid savollarni ko‘tarib, yuqori xavfli foydalanuvchilar uchun har olti oyda selfi va GPS talablariga e’tibor qaratdi. “Ajoyib, endi biz kripto KYC to‘liq Aadhaar darajasidagi kuzatuvga bir qadam qoldik. Hindiston markazsizlashtirishni yana markazlashuv darajasiga qaytardimi?” — deb yozdi Veepul.
