Cette expérimentation marquante démontre comment des obligations tokenisées peuvent être émises, échangées, réglées et gérées de manière fluide à la fois sur les systèmes financiers traditionnels et les plateformes blockchain, tout en facilitant les paiements en monnaie fiduciaire et en monnaies numériques, y compris les stablecoins.
Swift s’engage pleinement dans les actifs tokenisés
Selon l’annonce partagée sur X, les récents travaux de Swift avec Chainlink et UBS Asset Management ont démontré avec succès qu’il est possible de connecter des actifs tokenisés aux infrastructures de paiement existantes.
Swift a apparemment travaillé en étroite collaboration avec SG-FORGE, en exploitant leur plateforme d’actifs numériques et le stablecoin en euro EURCV. Ce test s’est concentré sur des processus essentiels des marchés de capitaux, notamment le règlement livraison contre paiement des obligations tokenisées, le versement des intérêts, le remboursement des obligations, ainsi que le support des paiements en monnaie fiduciaire et en stablecoins.
D’après la publication, BNP Paribas Securities Services et Intesa Sanpaolo ont joué des rôles essentiels lors de l’expérimentation, agissant en tant qu’agents payeurs et dépositaires, assurant des fonctions institutionnelles standards, et confirmant ainsi ce que les partisans de l’adoption de la blockchain savaient déjà : les actifs tokenisés peuvent s’intégrer aux rôles et infrastructures de marché établis.
Ce test a été décrit comme la première fois que Swift a orchestré des transactions d’actifs tokenisés en tant que processus coordonné unique reliant les systèmes blockchain et de finance traditionnelle.
Le projet pilote a également mis en avant l’objectif de Swift d’agir comme une couche de coordination neutre entre les systèmes financiers traditionnels et les écosystèmes blockchain émergents. Il s’inscrit dans le prolongement du large éventail d’expérimentations sur les actifs numériques menées par Swift avec différents partenaires, dont UBS et Chainlink, Citi, HSBC, et plusieurs autres, tout en s’appuyant sur des standards tels que l’ISO 20022.
Quelle suite après le pilote de Swift ?
Selon Swift, maintenant que cette série d’expérimentations réussies est terminée, l’entreprise se concentre sur l’ajout d’un registre basé sur la blockchain à son infrastructure technologique.
Ce registre devrait dans un premier temps permettre des paiements transfrontaliers en temps réel, 24h/24 et 7j/7, conçus en collaboration avec plus de 30 banques dans le monde.
« Dans un monde multimodal où de nouveaux actifs et plateformes prolifèrent, nous travaillons aux côtés de notre communauté pour impulser une nouvelle ère d’interopérabilité, » peut-on lire dans les documents officiels. « Notre objectif est de connecter sans couture les nouveaux réseaux émergents et les nouvelles formes de valeur, en offrant une expérience d’excellence alignée sur les objectifs du G20 pour les paiements transfrontaliers. »
Tout cela doit reposer sur une base critique de confiance et d’excellence opérationnelle, permettant des transactions instantanées et sans friction à travers l’écosystème financier mondial.
Cette initiative représente une étape majeure vers l’adoption généralisée de la tokenisation sur les marchés de capitaux et devrait connecter des écosystèmes numériques fragmentés sans obliger les institutions existantes à abandonner leurs infrastructures et modèles actuels.
