Los organizadores rusos de esquemas piramidales financieros ahora suelen hacerse pasar por brokers que ofrecen a las víctimas la posibilidad de ganar dinero invirtiendo en cripto y activos tradicionales.
Sberbank, la institución bancaria más grande de Rusia, ha advertido sobre esta nueva tendencia y estimó que cada esquema denunciado le cuesta a los ciudadanos desprevenidos hasta mil millones de rublos rusos en promedio.
Estafadores se hacen pasar por brokers para promocionar oportunidades de inversión en cripto
Los operadores de pirámides financieras en Rusia están actualizando sus tácticas y cada vez más se hacen pasar por brokers que proveen servicios de inversión en criptomonedas y valores.
Esto es según Stanislav Kuznetsov, vicepresidente de la junta directiva de Sberbank, el banco ruso más grande por activos y de mayoría estatal.
Las pérdidas causadas por las actividades de cada uno de estos esquemas alcanzan los 1.000 millones de rublos (casi 12,7 millones de dólares), reveló el ejecutivo en una entrevista con la agencia de noticias RIA Novosti.
“En cuanto a los grupos que operan como pirámides financieras, han cambiado sus tácticas. Antes, persuadían a la gente para que sacara préstamos, ofreciendo recompensas a cambio y prometiendo el reembolso”, señaló Kuznetsov, y agregó:
“Ahora se hacen pasar por pseudo-brokers, ofreciendo supuestamente una participación rentable en el comercio de criptomonedas o valores. Hemos calculado que, en promedio, una de estas pirámides estafa a los rusos por mil millones de rublos.”
En el último año, el servicio de seguridad de Sber logró identificar 38 estructuras de este tipo y frustrar sus actividades, en coordinación con las agencias de seguridad rusas.
El alto ejecutivo reveló que el banco está utilizando tecnologías avanzadas en la lucha contra el crimen, incluidos modelos de inteligencia artificial (IA) y algoritmos complejos que, en su opinión, están cambiando fundamentalmente el enfoque de este tipo de investigaciones.
“Nuestras soluciones nos permiten tanto anticipar amenazas como resolver crímenes rápidamente. Por ejemplo, usamos algoritmos que analizan volúmenes gigantescos de datos, los cuales pueden identificar conexiones entre sospechosos y establecer su rol dentro de un esquema criminal”, explicó Kuznetsov.
La cripto se convierte en el tema favorito de los estafadores rusos antes de su legalización
Rusia tiene una larga historia combatiendo pirámides financieras – desde una de las mayores estafas Ponzi de todos los tiempos, el MMM de los años 90, hasta el masivo Finiko enfocado en cripto más recientemente.
En agosto, el Banco Central de Rusia (CBR) anunció que había detectado más de 4.000 entidades que mostraban signos de actividades ilegales en el mercado financiero durante la primera mitad de 2025.
Una cuarta parte de ese total, más de 1.000, ofrecía “ganancias rápidas y garantizadas” por inversiones en criptomonedas y otros activos digitales, destacó la autoridad monetaria.
En noviembre, el Ministerio del Interior en Moscú (MVD) reconoció que la cripto se convirtió en uno de los anzuelos más populares utilizados por los estafadores rusos el año pasado, según informó Cryptopolitan.
Luego, a principios de diciembre, un representante de la Cámara Cívica de la Federación Rusa alegó que dos tercios de los fondos obtenidos de ciudadanos estafados terminan siendo blanqueados a través de la conversión en criptomonedas.
Sin embargo, la cripto no es el único tema explotado por los estafadores. Mucho antes de su lanzamiento a gran escala, previsto para comenzar en el otoño de 2026, ya están utilizando los rublos digitales en múltiples esquemas, según un artículo del diario Izvestia que salió el pasado septiembre.
Mientras tanto, el interés ruso hacia las criptomonedas ha estado creciendo en el último año, durante el cual los reguladores financieros en Moscú empezaron a suavizar su postura respecto a los activos digitales descentralizados.
Las instituciones gubernamentales ahora se están preparando para regular de manera integral las actividades y transacciones con cripto, incluyendo inversión y trading, en la primera mitad de este año.
Hacia fines del mes pasado, el Banco de Rusia publicó un extracto de su nuevo concepto regulatorio que prevé reconocer Bitcoin y similares como “activos monetarios”.
A principios de esta semana, el presidente del importante Comité Parlamentario de Mercados Financieros, Anatoly Aksakov, anunció que los legisladores rusos ya han redactado un proyecto de ley para regular adecuadamente el mercado y ampliar el acceso legal de los inversores.
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