Fluity：幣安智能鏈上的去中心化零息借貸與穩定幣協議

Fluity是什麼

朋友們，想像一下，我們平時去銀行貸款，是不是需要抵押一些東西，比如房子、車子，然後銀行會給我們一筆錢，我們再按時還利息？在區塊鏈的世界裡，也有類似的概念，但它更加去中心化和透明。Fluity（項目簡稱：FLTY）就是一個這樣的「去中心化銀行」或者說「金融工具箱」，它主要做兩件事：一是讓你能用自己的加密資產作為抵押品，借出一種叫做FUSD的去中心化穩定幣；二是提高你資金的利用效率，讓你的錢不再「躺著睡覺」。

具體來說，Fluity是一個去中心化金融（DeFi）協議。DeFi，你可以理解為「開放式金融」，它不依賴傳統銀行等中介機構，而是通過智能合約（區塊鏈上自動執行的合同）來提供金融服務。Fluity的核心功能是允許用戶通過超額抵押（也就是你抵押的資產價值要高於你借出的穩定幣價值，以確保安全）來鑄造（創造）FUSD穩定幣。FUSD是一種錨定美元的加密貨幣，它的價值目標是保持1美元，這樣你在區塊鏈世界裡進行交易或支付時，就不用擔心價格劇烈波動了。

Fluity的一個特別之處在於，它允許你用「流動性質押衍生品」（Liquid Staking Derivatives，簡稱LSDs）作為抵押品。LSDs是什麼呢？簡單來說，有些加密貨幣（比如以太坊）可以進行「質押」來支持網絡運行並獲得獎勵，但質押後你的幣就被鎖定了，不能動用。LSDs就是一種解決方案，它讓你在質押獲得獎勵的同時，還能拿到一個代表你質押資產的代幣（LSD），這個代幣是「流動」的，可以用來交易或在Fluity上抵押借款，這樣你的資金就活起來了，既能賺取質押收益，又能獲得額外的流動性。

Fluity被描述為是基於幣安智能鏈（Binance Smart Chain）上Liquity協議的一個「友好分叉」。這意味著它借鑑了Liquity協議的核心設計理念，並可能在此基礎上進行了一些適應性修改，旨在提供免息貸款、高資本效率和抗審查的穩定幣服務。

項目願景與價值主張

Fluity的願景是讓你的加密資產發揮更大的作用，不再只是靜靜地躺在錢包裡。它希望通過提供高效且有彈性的金融工具，來推動整個去中心化金融（DeFi）生態系統的發展。

它的核心價值主張體現在幾個方面：

• 提高資本效率： 就像前面提到的，通過允許使用流動性質押衍生品（LSDs）作為抵押品，Fluity讓用戶在享受質押收益的同時，還能解鎖被鎖定的資金，從而最大化其資本的利用率。這就像你把錢存銀行賺利息，同時銀行還給你一張信用卡，讓你能提前使用一部分資金，而這張信用卡本身也能產生價值。
• 提供穩健的借貸方案： Fluity致力於提供一個可靠的借貸平台，讓用戶能夠靈活地管理他們的數字資產，並優化資金配置。
• 去中心化與抗審查： 作為一個去中心化協議，Fluity在沒有中央機構批准的情況下，任何用戶都可以訪問其借貸服務。這意味著它更加透明，降低了被審查的風險，並增強了交易的安全性。
• 免息貸款與穩定幣： 繼承了Liquity協議的理念，Fluity旨在提供免息貸款，並發行抗審查的FUSD穩定幣。免息貸款聽起來很誘人，但通常會通過其他機制（如一次性借款費用或清算機制）來維持協議的健康運行。

技術特點

Fluity作為一個去中心化金融（DeFi）協議，其技術特點主要圍繞其核心功能和去中心化理念展開：

• 去中心化與無需許可： Fluity協議是建立在區塊鏈上的，這意味著它沒有一個中央控制方。任何用戶都可以隨時隨地訪問和使用它的借貸服務，不需要經過任何許可或審批。這就像一個24小時開放、全球通用的自助金融服務亭。
• 超額抵押機制： 為了確保FUSD穩定幣的穩定性，Fluity採用了超額抵押的架構。這意味著你抵押的加密資產的價值，必須高於你借出的FUSD穩定幣的價值。這就像你向銀行抵押價值100萬的房子，可能只能貸出70萬，多出來的30萬就是「超額」部分，用來應對市場波動，保證借款的安全。
• 基於流動性質押衍生品（LSDs）的抵押： 這是一個關鍵的技術創新。Fluity允許用戶將他們的LSDs作為抵押品。協議通過智能合約管理這些LSDs，確保用戶在獲得FUSD的同時，其底層的質押資產仍然在賺取收益。
• 友好分叉自Liquity協議： Fluity被描述為Liquity協議在幣安智能鏈上的「友好分叉」。Liquity協議以其簡潔、不可變和無治理的特性而聞名。這意味著Fluity可能也繼承了這些特點，例如，一旦部署，協議的規則就很難被隨意更改，從而增加了可預測性和安全性。
• 部署在幣安智能鏈（BSC）上： Fluity選擇在幣安智能鏈上運行。BSC以其相對較低的交易費用和較快的交易速度而受到一些DeFi項目的青睞。

代幣經濟學

Fluity項目有兩個主要的代幣：

• FLTY代幣： 這是Fluity協議的治理代幣，項目簡稱就是FLTY。通常，治理代幣持有者可以參與協議的決策，比如對協議參數的修改、升級等進行投票。然而，關於FLTY代幣的具體總發行量、分配機制、通脹/銷毀模型、以及除了治理之外的詳細用途（例如是否用於支付費用、激勵流動性提供者等）等信息，在本次搜尋中未能找到官方或詳細的資料。
• FUSD穩定幣： 這是Fluity協議發行的去中心化穩定幣，旨在錨定美元價值。用戶通過抵押加密資產來鑄造FUSD。FUSD的主要用途是在去中心化金融生態系統中作為一種穩定的交易媒介、價值儲存或借貸工具。

目前，關於FLTY代幣的詳細經濟模型，例如其總供應量、初始分配、解鎖時間表、以及具體的激勵機制等，公開信息非常有限。雖然有提及「FLTY(fluity) Tokenomics Explained」的標題，但其內容更多是行銷性質的描述，並未提供具體的代幣經濟學數據。

團隊、治理與資金

團隊

針對Fluity（FLTY）這個去中心化金融（DeFi）項目，目前公開可獲取的信息中，沒有詳細披露其核心團隊成員的具體信息。在搜尋結果中，雖然提到了一個名為「Fluity」的製造自動化軟體公司的團隊信息，但那是一個不同的項目，與我們討論的區塊鏈DeFi項目Fluity（FLTY）無關。

在去中心化項目中，有時團隊會選擇匿名，或者在項目發展到一定階段後才逐步公開。缺乏團隊信息並不一定意味著項目不好，但對於投資者和用戶來說，了解團隊背景通常有助於評估項目的可靠性和執行能力。

治理

Fluity協議被設計為在「無需許可」的基礎上運行，並且其去中心化的特性有助於提高透明度並降低審查風險。這通常意味著項目會採用去中心化自治組織（DAO）的治理模式。在DAO模式下，FLTY代幣的持有者可以通過投票來影響協議的未來發展和重要決策。然而，關於Fluity具體的治理機制，例如投票權重、提案流程、以及DAO的詳細結構等，目前沒有找到詳細的公開資料。

資金

關於Fluity項目的資金來源、金庫規模或資金使用情況（runway），目前沒有找到相關的公開信息。

路線圖

很抱歉，在本次搜尋中，未能找到Fluity（FLTY）去中心化金融項目的具體路線圖信息。路線圖通常會列出項目過去的重要里程碑和未來的發展計劃，包括技術升級、新功能發布、生態合作等。缺乏公開的路線圖，可能會讓社群和潛在用戶難以了解項目的長期發展方向和進度。

需要注意的是，搜尋結果中提到了「Fluidity Money」項目（代幣為FLY）的路線圖，但這是一個不同的項目，不應與Fluity（FLTY）混淆。

常見風險提醒

朋友們，在區塊鏈世界裡，機會與風險並存。對於像Fluity這樣的DeFi項目，我們需要特別留意以下幾類常見風險：

• 技術與安全風險：
  • 智能合約漏洞： Fluity的核心功能都由智能合約程式碼驅動。如果程式碼存在漏洞，可能會被駭客利用，導致用戶資金損失。儘管項目可能經過審計，但審計並不能保證100%的安全。
  • 協議穩定性： 作為一個「友好分叉」項目，其底層協議的穩定性至關重要。如果原始協議（Liquity）出現問題，或者分叉過程中引入了新的不穩定因素，都可能影響Fluity的運行。
• 經濟風險：
  • 穩定幣脫鉤風險： 儘管FUSD旨在錨定美元，但極端市場條件下，穩定幣仍有可能暫時或永久性地失去其錨定價值。這可能導致抵押品價值不足，甚至引發清算。
  • 抵押品價格波動： 用戶抵押的加密資產（尤其是LSDs）價格波動劇烈。如果抵押品價格急劇下跌，可能觸發清算，用戶可能面臨損失。
  • 清算風險： 當抵押品價值低於某個門檻時，協議會自動清算用戶的抵押品以償還債務。清算可能導致用戶以不利的價格出售資產。
  • 流動性風險： 如果市場對FUSD或FLTY代幣的流動性不足，用戶可能難以在需要時進行交易或退出。
• 合規與營運風險：
  • 監管不確定性： 全球對加密貨幣和DeFi的監管仍在發展中，未來的政策變化可能對Fluity的營運和合法性產生影響。
  • 中心化風險： 儘管項目聲稱去中心化，但如果核心開發團隊、治理機制或某些關鍵組件存在過度中心化的風險，可能會帶來單點故障或審查風險。
  • 信息透明度不足： 缺乏詳細的白皮書、團隊信息、代幣經濟學和路線圖，可能會增加用戶評估項目風險的難度。

請注意： 以上風險提醒並非詳盡無遺，且不構成任何投資建議。在參與任何加密貨幣項目之前，務必進行充分的個人研究（DYOR - Do Your Own Research），並根據自身的風險承受能力做出決策。

驗證清單

在評估一個區塊鏈項目時，以下是一些重要的驗證點。然而，對於Fluity（FLTY）這個DeFi項目，根據本次搜尋結果，部分信息未能直接獲取：

• 白皮書/官方文件： 遺憾的是，本次搜尋未能直接找到Fluity（FLTY）DeFi項目的官方白皮書或詳細的技術文件連結。雖然有關於其功能和作為Liquity分叉的描述，但缺乏一個集中的官方資料來源。
• 區塊瀏覽器合約地址： 未能直接在搜尋結果中找到Fluity（FLTY）代幣或FUSD穩定幣在幣安智能鏈上的官方合約地址。通常，這些信息會在項目的官網或官方文件中明確列出。
• GitHub活躍度： 未能找到Fluity（FLTY）DeFi項目的官方GitHub倉庫連結或其程式碼活躍度的信息。開源程式碼和活躍的開發是評估區塊鏈項目透明度和持續發展能力的重要指標。
• 社群活躍度： 雖然沒有直接數據，但通常可以通過Twitter、Telegram、Discord等社交媒體平台來觀察項目的社群活躍度和參與度。
• 審計報告： 未能找到Fluity（FLTY）智能合約的審計報告。審計報告是評估智能合約安全性的重要參考。

由於上述關鍵驗證信息在本次搜尋中未能直接獲取，建議您在進一步研究時，務必嘗試通過其他管道（如項目官方網站、社群論壇等）來尋找這些信息，以進行更全面的風險評估。

項目總結

朋友們，總的來說，Fluity（FLTY）是一個在幣安智能鏈上運行的去中心化金融（DeFi）協議，它被定位為Liquity協議的一個「友好分叉」。它的核心目標是提高加密資產的資本效率，允許用戶通過超額抵押流動性質押衍生品（LSDs）來鑄造去中心化穩定幣FUSD。你可以把它想像成一個創新的金融平台，讓你在享受質押收益的同時，還能靈活地借出穩定幣，從而讓你的資金「一魚兩吃」。

Fluity的價值主張在於提供免息貸款、高資本效率和抗審查的穩定幣，旨在為用戶提供更靈活、更去中心化的資產管理和優化配置方式。其技術特點包括去中心化、無需許可、超額抵押機制以及對LSDs的支持。

然而，在本次介紹中，我們也發現了一些信息上的侷限性。例如，關於FLTY代幣的詳細經濟模型（如總供應量、分配、解鎖計劃等）、項目的具體路線圖、核心團隊成員的詳細信息，以及智能合約的審計報告和GitHub程式碼庫等關鍵驗證信息，目前公開資料相對較少或未能直接獲取。這些信息的缺失，可能會給項目的透明度和長期發展帶來一定的不確定性。

因此，Fluity作為一個DeFi項目，雖然其理念和功能具有一定的吸引力，但在參與之前，務必充分認識到其中存在的風險，包括智能合約漏洞、穩定幣脫鉤、抵押品價格波動以及監管不確定性等。請記住，這並非投資建議。 在做出任何決策之前，強烈建議您自行進行深入研究（DYOR），並謹慎評估所有可獲取的信息。

更多詳情，請您自行研究。