Bean: Ruxsat talab qilmaydigan fiat barqaror koin protokoli

Bean nima

Do‘stlar, kundalik hayotimizda ishlatadigan qog‘oz pullarni tasavvur qiling, masalan, AQSH dollari. Uning qiymati nisbatan barqaror, chunki orqasida davlat krediti va zaxira aktivlari turadi. Lekin blokcheyn olamida biz shunday raqamli valyutani xohlaymizki, u ham dollar kabi barqaror bo‘lsin, savdo va saqlash uchun qulay bo‘lsin, lekin hech qanday markaziy tashkilot nazoratiga bo‘ysunmasin. Mana shu — “barqaror koin”ning maqsadi.

Bugun biz gaplashadigan loyiha Bean deb ataladi, aniqrog‘i, bu Beanstalk nomli markazlashmagan algoritmik barqaror koin protokoli, Bean (BEAN) esa uning chiqaradigan barqaror koini. Buni “raqamli fermaga” o‘xshatishingiz mumkin, bu ferma maqsadi — doim 1 AQSH dollariga teng bo‘ladigan raqamli “loviyalar” (BEAN) ishlab chiqarish, va bu ferma to‘liq jamiyat a’zolari tomonidan boshqariladi, hech qanday bank yoki hukumatga bog‘liq emas.

Biz ko‘p uchraydigan, AQSH dollari kabi aktivlar bilan ta’minlangan barqaror koinlardan (masalan, USDC yoki USDT) farqli o‘laroq, Beanstalk protokoli o‘ziga xosligi shundaki, u an’anaviy aktivlar garoviga tayanmaydi, balki “algoritm” va “kredit mexanizmi” orqali Bean narxining barqarorligini ta’minlaydi.

Bu “raqamli ferma”da bir nechta qiziqarli “ekinlar” va “rollar” bor:

• Bean (loviya): Bu biz aytayotgan barqaror koin, maqsadi — 1 dollar bir dona.
• Silo (ombor): Bu Beanstalk protokolining markazlashmagan avtonom tashkiloti (DAO), ya’ni jamiyat a’zolari boshqaruvi joyi.
• Field (dalalar): Bu protokolning kredit mexanizmi, Bean narxi sozlanishi kerak bo‘lsa, protokol bu yerda “Pods” (loviyachalar) chiqaradi va likvidlik ta’minlash uchun odamlarni jalb qiladi.
• Stalk (loviyapoya) va Seeds (urug‘lar): Bular boshqaruvda ishtirok etish va mukofot olish uchun guvohnomalar.

Qisqacha aytganda, Beanstalk protokoli shu mexanizmlar orqali to‘liq markazlashmagan, garovsiz va narxi barqaror raqamli valyuta ekotizimini yaratmoqchi.

Loyiha maqsadi va qiymat taklifi

Beanstalk protokoli juda ulkan orzuga ega — u barqaror koin bozorida o‘z o‘rnini egallash va turli markazlashmagan moliyaviy (DeFi) ilovalar uchun asosiy valyutaga aylanishni xohlaydi.

Asosiy qiymat taklifi — barqaror koin sohasidagi “imkonsiz uchburchak” muammosini hal qilish: markazlashmaganlik, kapital samaradorligi va narx barqarorligi o‘rtasida muvozanat topish. An’anaviy barqaror koinlar ko‘p garov talab qiladi (bu kapital samaradorligini pasaytiradi) yoki markazlashgan tashkilotga tayanadi (markazlashmaganlikdan voz kechadi). Beanstalk o‘zining noyob algoritmi va kredit mexanizmi orqali, tashqi garovlarsiz narxni barqarorlashtirishga harakat qiladi va haqiqiy markazlashmagan, kapital samarador barqaror koin yechimini taklif qiladi.

U quyidagi asosiy tamoyillarni ta’kidlaydi:

• Ishonchsizlik: Hech qanday markaziy tashkilotga tayanmaydi, barcha harakatlar blokcheynda ochiq va shaffof.
• Past egalik konsentratsiyasi: Keng ishtirokni rag‘batlantiradi, ozchilik nazoratidan qochadi.
• Kuchli kredit mexanizmi: Protokolning o‘z rag‘bat mexanizmlari orqali barqarorlikni saqlaydi.
• Past to‘siqlar: Bean’dan foydalanish va savdo qilish imkon qadar silliq bo‘lishi uchun.

Shu tamoyillar orqali Beanstalk yanada chidamli, blokcheyn ruhiga mos barqaror koin taklif qilmoqchi.

Texnik xususiyatlar

Beanstalk protokolining texnik yuragi — uning noyob algoritmi va iqtisodiy rag‘bat mexanizmi, maqsad — garovlarsiz Bean narxini barqaror saqlash.

Algoritmik narx barqarorligi mexanizmi

Bu xuddi avtomatik boshqariladigan “suv ombori”ga o‘xshaydi:

• Agar Bean narxi 1 dollardan past bo‘lsa, protokol “Pods” (loviyachalar) deb ataladigan qarz guvohnomalarini chiqarib, “suvni tortadi”. Odamlar Bean bilan Pods sotib oladi, sotib olingan Bean yo‘q qilinadi, shu bilan bozor Bean ta’minoti kamayadi va narx 1 dollarga ko‘tariladi.
• Agar Bean narxi 1 dollardan yuqori bo‘lsa, protokol “suvni chiqaradi”, yangi Bean chiqaradi va ishtirokchilarga taqsimlaydi, bozor ta’minoti oshadi va narx 1 dollarga qaytadi.

Bu jarayon to‘liq avtomatlashtirilgan, protokolning aqlli kontraktlari tomonidan bajariladi, inson aralashuvisiz.

Asosiy komponentlar (“ferma” tarkibi)

Beanstalk protokoli ishlashini murakkab “ferma”ga o‘xshatish mumkin, asosiy qismlari:

• Sun (quyosh): Protokolning vaqt boshqaruvi va bajarilishini nazorat qiladi, har bir “mavsum” (Season, taxminan bir soat) normal ishlashini ta’minlaydi.
• Silo (ombor): Protokolning markazlashmagan avtonom tashkiloti (DAO), boshqaruv markazi. Bean egasi Bean’ni Silo’ga joylashtirishi mumkin, “urug‘lar” (Seeds) va “loviyapoya” (Stalk) oladi, protokol qarorlarida ishtirok etadi va daromad oladi.
• Field (dalalar): Protokolning kredit mexanizmi, Bean narxi barqarorlashtirilishi kerak bo‘lsa, bu yerda “Pods” (loviyachalar) chiqariladi va likvidlik jalb qilinadi.
• Market (bozor) va Depot (omborxona): Bean va boshqa aktivlar savdosi va saqlash uchun protokoldagi komponentlar.

Konsensus mexanizmi

Beanstalk protokoli Ethereum blokcheynida qurilgan. Shuning uchun, u Ethereum konsensus mexanizmini meros qilib oladi. Ethereum ish isboti (PoW)dan ulush isbotiga (PoS) o‘tgach, Beanstalk ham PoS’ning xavfsizlik, samaradorlik va energiya tejash afzalliklaridan bilvosita foyda oladi. Bu Ethereum tarmog‘idagi tranzaksiyalar validatorlar tomonidan ETH steyking orqali tasdiqlanishini anglatadi, katta hisoblash quvvati raqobatisiz.

Tokenomika

Beanstalk protokolining iqtisodiy modeli bir nechta turli tokenlar atrofida qurilgan, har biri o‘z vazifasini bajaradi va protokol barqarorligi hamda rivojlanishini ta’minlaydi.

Token asosiy ma’lumotlari

• Token belgisi: BEAN
• Chiqarilgan tarmoq: Ethereum
• Asosiy tokenlar:
  • Bean (BEAN): Protokolning asosiy barqaror koini, maqsadi — AQSH dollariga 1:1 bog‘lanish.
  • Stalk (loviyapoya): Boshqaruv tokeni, Bean’ni Silo (ombor)ga joylashtirish orqali olinadi. Stalk egasiga protokol boshqaruvida ovoz berish huquqini beradi va yangi chiqarilgan Bean’dan mukofot sifatida ulush oladi. Stalk hozirda savdo qilinmaydi, joylashtirilgan Bean chiqarib olinganda, Stalk ham yo‘q qilinadi.
  • Seeds (urug‘lar): Silo’da aktivlarni joylashtirish orqali olinadi, har bir “mavsum” (Season, taxminan bir soat)da 1 ta Stalk hosil qiladi.
  • Pods (loviyachalar): Bu qarz guvohnomasi, Bean narxi 1 dollardan past bo‘lsa, protokol Pods chiqaradi va odamlarni Bean sotib olishga jalb qiladi, Bean yo‘q qilinadi va ta’minot kamayadi. Pods’ning foiz stavkasi belgilangan.

Umumiy miqdor va chiqarish mexanizmi

Bean ta’minoti dinamik, qat’iy cheklov yo‘q. Chiqarish mexanizmi to‘liq protokol algoritmi tomonidan boshqariladi, Bean bozor narxiga qarab sozlanadi: narx 1 dollardan past bo‘lsa, ta’minot kamayadi (Bean yo‘q qilinadi); narx 1 dollardan yuqori bo‘lsa, ta’minot oshadi (yangi Bean chiqariladi).

CoinMarketCap ma’lumotiga ko‘ra, Bean umumiy ta’minoti 42,37 million BEAN, lekin o‘z hisobotiga ko‘ra muomaladagi ta’minot 0 BEAN. Bu ko‘p Bean protokolda bloklangan yoki maxsus holatda ekanini anglatishi mumkin.

Token ishlatilishi

• BEAN: Markazlashmagan barqaror koin sifatida savdo, qiymat saqlash, DeFi ilovalarda asosiy valyuta sifatida, Silo’ga joylashtirish orqali boshqaruvda ishtirok va daromad olish uchun ishlatiladi.
• Stalk: Beanstalk takomillashtirish takliflari (BIPs) bo‘yicha ovoz berish huquqini beradi, protokol boshqaruvida asosiy rol o‘ynaydi. Shuningdek, Stalk egasi yangi chiqarilgan Bean’dan ulush oladi.
• Seeds: Stalk hosil qilish guvohnomasi sifatida, foydalanuvchilarni aktivlarni uzoq muddat bloklashga rag‘batlantiradi.
• Pods: Protokolning qarz vositasi sifatida, likvidlik ta’minlovchilarni jalb qiladi, narx 1 dollardan past bo‘lsa, barqarorlikni tiklashga yordam beradi.

Jamoa, boshqaruv va moliya

Jamoa

Beanstalk Farms — markazlashmagan ishlab chiquvchilar jamoasi, Beanstalk DAO tomonidan moliyalashtiriladi, Beanstalk protokolini ishlab chiqish va qo‘llab-quvvatlash uchun mas’ul. 2022-yil aprel oyidagi protokolga hujumdan so‘ng, anonim asoschilar jamiyat ishonchini tiklash uchun o‘z shaxsini oshkor qilishdi.

Boshqaruv mexanizmi

Beanstalk protokoli markazlashmagan avtonom tashkilot (DAO) modeli asosida boshqariladi, bu DAO Silo (ombor) deb ataladi.

• Ishtirok usuli: Har qanday Bean egasi Bean’ni Silo’ga joylashtirib, Stalk (loviyapoya) va Seeds (urug‘lar) olishi mumkin.
• Ovoz huquqi: Stalk egasi Beanstalk takomillashtirish takliflarini (BIPs) kiritish va ovoz berish huquqiga ega, bu takliflar protokol kelajagi va parametrlarini belgilaydi.
• Rag‘bat: Boshqaruvda ishtirok etish orqali, Stalk egasi yangi chiqarilgan Bean’dan foiz yoki mukofot sifatida ulush oladi.

Bu mexanizm protokol qarorlarini jamiyat a’zolari orasida tarqatishni, ozchilik markazlashgan subyektlar nazoratidan qochishni maqsad qiladi.

Moliya

Beanstalk protokoli 2022-yil aprel oyida yirik “flash loan” hujumiga uchradi, natijada protokol 77 milliondan 182 million dollargacha Beanstalk’ga tegishli bo‘lmagan aktivlarni yo‘qotdi. Katta yo‘qotishlarga qaramay, jamiyat harakatlari bilan shu yil avgustda protokol muvaffaqiyatli qayta ishga tushirildi. Hujumdan so‘ng, loyiha jamoasi hujumchiga 10% “oq shlyapa” mukofoti taklif qildi, 90% mablag‘ni qaytarishni so‘radi, lekin hozircha qaytarilgan mablag‘lar haqida yangilik yo‘q.

Bu hujum markazlashmagan protokollarda xavfsizlik muammolarini ko‘rsatdi, jamiyatning inqirozda tiklanish qobiliyatini sinovdan o‘tkazdi. Protokol qayta ishga tushgach, moliyaviy holati va operatsion modeli mustahkamlangan bo‘lishi mumkin.

Yo‘l xaritasi

Beanstalk protokoli rivojlanishida bir nechta muhim bosqich va voqealar bor:

Tarixiy muhim nuqtalar

• Protokol ishga tushirilishi: Beanstalk protokoli markazlashmagan algoritmik barqaror koin protokoli sifatida Ethereum’da ishga tushirildi.
• 2022-yil aprel — flash loan hujumi: Protokol jiddiy flash loan hujumiga uchradi, 77 milliondan 182 million dollargacha aktivlar o‘g‘irlandi, Bean narxi ham bog‘dan chiqdi. Bu voqea protokolga katta zarba berdi, algoritmik barqaror koinlar xavfsizligi bo‘yicha jamiyatda keng muhokama boshladi.
• 2022-yil avgust — protokol qayta ishga tushirildi: Jamiyat sa’y-harakatlari bilan Beanstalk protokoli muvaffaqiyatli qayta ishga tushirildi. Bu loyiha inqirozdan tiklanib, markazlashmagan barqaror koin orzusini davom ettirayotganini anglatadi.

Kelajak rejalari

Hozirgi ma’lumotlarda aniq kelajak yo‘l xaritasi batafsil ko‘rsatilmagan, lekin odatda qayta ishga tushgan loyiha quyidagilarga e’tibor qaratadi:

• Xavfsizlikni kuchaytirish: Tajribalardan saboq olib, aqlli kontraktlarni audit qilish va xavfsizlik choralarini kuchaytirish, shunga o‘xshash hujumlarni oldini olish.
• Algoritm va mexanizmlarni optimallashtirish: Algoritmik barqarorlik mexanizmini doimiy takomillashtirish, Bean narxi barqarorligi va chidamliligini oshirish.
• Ekotizimni kengaytirish: Boshqa DeFi loyihalar bilan integratsiya, Bean’dan foydalanish holatlari va likvidlikni oshirish.
• Jamiyat boshqaruvini chuqurlashtirish: DAO boshqaruv tuzilmasini yanada takomillashtirish, ko‘proq jamiyat a’zolarini qaror qabul qilishga jalb qilish.

Beanstalk Farms’ning Medium blogida “Beanstalk’ning 6 oylik yo‘l xaritasi” va “Beanstalk’ning 100 kuni” kabi maqolalar bor, bu maqolalarda batafsil reja bo‘lishi mumkin, lekin aniq mazmunini asl manbadan o‘qish kerak.

Asosiy xavf eslatmalari

Har qanday kripto loyiha investitsiyasi xavf bilan birga keladi, Beanstalk protokoli ham bundan mustasno emas. Texnik bilimga ega bo‘lmagan do‘stlar uchun bu xavflarni bilish juda muhim:

Texnik va xavfsizlik xavflari

• Aqlli kontrakt zaifliklari: Beanstalk protokoli 2022-yil aprel oyida flash loan hujumidan katta zarar ko‘rdi. Protokol qayta ishga tushgan bo‘lsa-da, xavfsizlik choralari kuchaytirilgan bo‘lishi mumkin, lekin aqlli kontraktlar murakkabligi sababli har doim potentsial zaifliklar mavjud. Har bir yangi kod joylashtirish yoki yangilash yangi xavf keltirishi mumkin.
• Flash loan hujumlari: Bu hujumlar DeFi protokollarning xususiyatidan foydalanib, juda qisqa vaqtda katta mablag‘ qarz olib, operatsiya qilinadi va tezda qaytariladi. Beanstalk bunday hujum qurboni bo‘lgan, bu boshqaruv mexanizmi va iqtisodiy modeli yanada mustahkamlanishi kerakligini ko‘rsatadi.

Iqtisodiy xavflar

• Algoritmik barqaror koinlarning ichki xavfi: Algoritmik barqaror koinlar an’anaviy aktivlar garoviga tayanmaydi, narx barqarorligi murakkab algoritm va bozor rag‘batlariga bog‘liq. Ekstremal bozor sharoitida bu mexanizm ishlamay qolishi, koin bog‘dan chiqishi, hatto “o‘lim spiraliga” tushishi mumkin — narx pasayishi ishonch yo‘qolishiga olib keladi, bu esa yana sotuvni kuchaytiradi va narx yanada pasayadi.
• Bog‘dan chiqish xavfi: Protokol Bean’ni AQSH dollariga 1:1 bog‘lashga harakat qilsa-da, bozor keskin o‘zgarishi yoki mexanizm zarba yesa, Bean narxi barqaror bo‘lmasligi mumkin.
• Likvidlik xavfi: Agar Bean’ga bozor talabi yetarli bo‘lmasa yoki likvidlik ta’minlovchilar kamayib ketsa, Bean savdo chuqurligi va narx barqarorligiga ta’sir qilishi mumkin.

Muvofiqlik va operatsion xavflar

• Regulyatorlik noaniqligi: Barqaror koinlar bo‘yicha global regulyator siyosati hali shakllanmoqda. Algoritmik barqaror koinlarga nisbatan qat’iy regulyatsiya Beanstalk protokoli faoliyati va rivojlanishiga salbiy ta’sir qilishi mumkin.
• Markazlashmagan boshqaruv muammolari: Markazlashmagan boshqaruv asosiy afzallik bo‘lsa-da, DAO qaror qabul qilish jarayoni sekin bo‘lishi yoki favqulodda holatda tez javob bera olmasligi mumkin. Bundan tashqari, boshqaruv huquqi ozchilik yirik egalar qo‘lida to‘planishi ham xavf tug‘diradi.

Muhim eslatma: Yuqoridagi ma’lumotlar faqat loyiha tanishtiruvi uchun, hech qanday investitsiya tavsiyasi emas. Kripto bozor juda o‘zgaruvchan va xavfli, iltimos, to‘liq tushunib, o‘z xavf bardoshingizni baholagan holda, ehtiyotkorlik bilan investitsiya qarori qabul qiling.

Tekshiruv ro‘yxati

Blokcheyn loyihasini chuqur o‘rganishda quyidagi muhim ma’lumotlarni o‘zingiz tekshirishingiz mumkin:

• Whitepaper (Oq qog‘oz):
  • Beanstalk protokoli whitepaper’ini GitHub’dagi BeanstalkFarms/Beanstalk-Whitepaper kabi repozitoriyda topish mumkin. Whitepaper o‘qish — loyiha texnik tafsilotlari va iqtisodiy modelini tushunishning eng yaxshi yo‘li.
• Rasmiy vebsayt (Official Website):
  • Beanstalk protokoli rasmiy vebsayti bean.money. Vebsaytga kirib, eng so‘nggi ma’lumotlar, e’lonlar va jamiyat havolalarini olishingiz mumkin.
• Blokcheyn eksploreri kontrakt manzili (Blockchain Explorer Contract Address):
  • Bean (BEAN) ERC-20 token sifatida, kontrakt manzilini Ethereum blokcheyn eksplorerida (masalan, Etherscan) tekshirishingiz mumkin. CoinMarketCap ma’lumotiga ko‘ra, Bean kontrakt manzili
    0xBEA0...d1Efab
    . Kontrakt manzili orqali token egalar taqsimoti, tranzaksiya tarixi va boshqa ma’lumotlarni ko‘rishingiz mumkin.
• GitHub faolligi (GitHub Activity):
  • BeanstalkFarms GitHub repozitoriyasini ko‘rib, kod yangilanish tezligi, ishlab chiquvchilar hissasi va faol jamiyat bor-yo‘qligini baholash mumkin. Faol GitHub repozitoriyasi — loyiha doimiy rivojlanayotganini bildiradi.
• Jamiyat faolligi (Community Activity):
  • Loyiha ijtimoiy tarmoqlari (masalan, Twitter, Discord, Reddit) va forumlarini kuzatib, jamiyat muhokama darajasi, loyiha jamoasi va jamiyat o‘zaro aloqasini baholash mumkin.
• Audit hisobotlari (Audit Reports):
  • Loyiha uchinchi tomon xavfsizlik auditi o‘tkazganmi, tekshiring. Beanstalk protokoli 2022-yil aprel hujumidan oldin auditdan o‘tgan. Qayta ishga tushgandan so‘ng, yangi audit hisobotlari xavfsizlikni baholashda juda muhim.
• DefiLlama ma’lumotlari:
  • DefiLlama kabi DeFi ma’lumot platformasida Beanstalk Farms umumiy bloklangan qiymati (TVL), savdo hajmi va boshqa ko‘rsatkichlarni ko‘rib, DeFi ekotizimidagi o‘rnini baholash mumkin.

Loyiha xulosasi

Beanstalk protokoli — markazlashmagan algoritmik barqaror koin sohasida jasoratli tajriba, o‘ziga xos algoritm va kredit mexanizmi orqali an’anaviy garovlarsiz, AQSH dollariga bog‘langan Bean barqaror koinini chiqaradi. U barqaror koin sohasidagi “imkonsiz uchburchak” muammosini hal qilishga harakat qiladi, haqiqiy markazlashmagan, kapital samarador va narxi barqaror raqamli valyuta taklif qiladi. Protokol “ferma” konsepsiyasi ostida Sun, Silo, Field kabi komponentlar, Bean, Stalk, Seeds, Pods kabi tokenlar orqali murakkab iqtisodiy rag‘bat va boshqaruv tizimini quradi.

Lekin Beanstalk rivoji silliq bo‘lmagan. 2022-yil aprel oyida protokol jiddiy flash loan hujumiga uchradi, katta aktivlar yo‘qotildi, Bean bog‘dan chiqdi. Jamiyat shu yil avgustda protokolni muvaffaqiyatli qayta ishga tushirdi, lekin bu voqea algoritmik barqaror koinlarning yuqori xavfi va aqlli kontrakt xavfsizligi muhimligini chuqur eslatdi.

Umuman olganda, Beanstalk — markazlashmagan barqaror koin sohasida jasoratli innovatsiya. Uning yangiligi — garovsiz algoritmik barqarorlik va markazlashmagan boshqaruv modeli, lekin texnik va iqtisodiy xavflar ham yuqori. Bunday loyihani o‘rganmoqchi va ishtirok etmoqchi bo‘lgan do‘stlar uchun, whitepaper, texnik tafsilotlar, jamiyat dinamikasi va tarixiy voqealarni chuqur o‘rganish, mavjud xavflarni to‘liq anglash juda muhim.

Eslatma: Yuqoridagi mazmun faqat Beanstalk loyihasining obyektiv tanishtiruvi va tahlili, hech qanday investitsiya tavsiyasi emas. Kripto bozor juda xavfli, iltimos, o‘zingiz mustaqil tadqiqot (DYOR) qiling va shaxsiy holatingizga mos ravishda ehtiyotkor qaror qabul qiling.