Rossiyalik moliyaviy piramida tashkilotchilari endi ko‘pincha brokermiz deb ko‘rsatib, jabrdiydalarga kripto va an’anaviy aktivlarga sarmoya kiritish orqali daromad topishni taklif qilmoqda.
Rossiyaning eng yirik bank muassasasi Sberbank, bu yangi tendensiya haqida ogohlantirdi va har bir aniqlangan sxema o‘rtacha oddiy fuqarolarga bir milliard rossiya rubli zarar keltirayotganini baholadi.
Firibgarlar broker sifatida ko‘rinib, kripto investitsiya imkoniyatlarini taklif qilmoqda
Rossiyadagi moliyaviy piramida operatorlari o‘z taktikasini yangilamoqda va tobora ko‘proq kriptovalyutalar va qimmatli qog‘ozlarga investitsiya xizmatlari ko‘rsatuvchi brokerlar sifatida harakat qilmoqda.
Bu haqda Sberbank boshqaruvi raisi o‘rinbosari, Rossiyaning aktivlari jihatidan eng katta banki bo‘lgan davlat ulushi katta Sberbank vakili Stanislav Kuznetsov ma’lum qildi.
RIA Novosti axborot agentligiga bergan intervyusida, u bunday har bir sxemaning faoliyati natijasida yetkazilgan zarar 1 milliard rublga (deyarli $12,7 million) yetishini aytdi.
“Moliyaviy piramida sifatida harakat qilayotgan guruhlar haqida gapiradigan bo‘lsak, ular o‘z taktikasini o‘zgartirdi. Oldin ular odamlarni kredit olishga ko‘ndirardi, buning evaziga mukofot va’da qilib, qaytarib berishni va’da qilishardi”, — dedi Kuznetsov va davom etdi:
“Endi ular o‘zlarini soxta broker sifatida ko‘rsatib, go‘yoki foydali kriptovalyuta yoki qimmatli qog‘ozlar savdosida ishtirok etishni taklif qilishmoqda. Biz hisoblab chiqdik: o‘rtacha, bitta bunday piramida rossiyaliklardan bir milliard rubl o‘maradi.”
O‘tgan yil davomida, Sber xavfsizlik xizmati bunday 38 ta tuzilmani aniqlab, Rossiya huquqni muhofaza qiluvchi organlari bilan hamkorlikda ularning faoliyatiga barham berdi.
Yuqori lavozimli rahbar bank jinoyatchilikka qarshi kurashda ilg‘or texnologiyalarga, jumladan sun’iy intellekt (AI) modellari va murakkab algoritmlarga tayanayotganini, bu esa bunday tekshiruvlarga yondashuvni tubdan o‘zgartirayotganini ochiqladi.
“Bizning yechimlarimiz tahdidlarni oldindan aniqlash va jinoyatlarni tezda fosh qilish imkonini beradi. Masalan, biz ulkan hajmdagi ma’lumotlarni tahlil qiluvchi algoritmlardan foydalanamiz, ular gumondorlar o‘rtasidagi aloqalarni aniqlab, ularning jinoyat sxemasidagi rolini belgilaydi”, — deya tushuntirdi Kuznetsov.
Kripto Rossiyalik firibgarlar orasida qonuniylashtirish oldidan eng sevimli mavzuga aylandi
Rossiyada moliyaviy piramidalarga qarshi kurash uzoq tarixga ega — eng yirik Ponzi sxemalaridan biri bo‘lgan 1990-yillardagi MMMdan tortib, yaqinda kriptoga yo‘naltirilgan Finikogacha.
Avgust oyida Rossiya Markaziy banki (CBR) 2025 yilning birinchi yarmida moliya bozorida noqonuniy faoliyat alomatlariga ega 4 000 dan ortiq sub’ekt aniqlanganini e’lon qildi.
Ularning chorak qismi, ya’ni 1 000 dan ortig‘i “tez va kafolatli” daromad va’da qilgan holda kripto va boshqa raqamli aktivlarga sarmoya taklif qilganini, moliyaviy regulyator ta’kidladi.
Noyabr oyida Moskva Ichki ishlar vazirligi (MVD) o‘tgan yili rossiyalik firibgarlar eng ko‘p foydalanadigan usullardan biri sifatida kriptovalyutani tanlaganini tan oldi, deb xabar berdi Kriptopolitan.
Keyin, dekabr boshida Rossiya Federatsiyasi Jamoatchilik palatasi vakili jabrdiydalardan olingan mablag‘larning uchdan ikki qismi kriptovalyutaga aylantirish orqali yuvib berilishini ma’lum qildi.
Biroq, firibgarlar foydalanayotgan yagona mavzu kripto emas. To‘liq miqyosli ishga tushirish 2026 yil kuziga rejalashtirilgan bo‘lsa-da, ular allaqachon raqamli rublni turli sxemalarda ishlatmoqda, deb yozadi o‘tgan sentabrda chiqqan har kungi Izvestiya gazetasi.
Ayni paytda, o‘tgan yil davomida Rossiyada kriptovalyutaga qiziqish ortib bormoqda, bu orada Moskva moliyaviy regulyatorlari markazlashmagan raqamli aktivlarga nisbatan pozitsiyasini yumshatishni boshladi.
Davlat muassasalari shu yilning birinchi yarmida kripto faoliyati va tranzaksiyalarini, shu jumladan investitsiya va savdoni to‘liq tartibga solishga hozirlanmoqda.
O‘tgan oy oxirida Rossiya Banki yangi tartibga solish konsepsiyasidan Bitcoin va shunga o‘xshashlarni “valyuta aktivlari” sifatida tan olish ko‘zda tutilgan parchani e’lon qildi.
Hafta boshida esa, muhim parlament Moliya bozorlari qo‘mitasi rahbari Anatoly Aksakov rossiyalik qonunchilar bozorni to‘g‘ri tartibga solish va investorlarning huquqiy kirishini kengaytirishga doir qonun loyihasini allaqachon tayyorlaganini ma’lum qildi.
Agar siz buni o‘qiyotgan bo‘lsangiz, allaqachon oldindasiz. Bizning axborot byulletenimiz orqali oldinda bo‘lishda davom eting.
