Polysage: Whitepaper

Що таке Polysage

Вітаю, друзі! Сьогодні поговоримо про блокчейн-проєкт під назвою Polysage (скорочено SAGE). Можна уявити Polysage як “розумну ферму” цифрового світу, яка працює переважно на блокчейн-мережі Polygon. Polygon — це наче швидкісна автомагістраль, що робить блокчейн-транзакції швидшими та дешевшими.

Головна мета Polysage — допомогти користувачам безпечніше та ефективніше здійснювати “агрегацію прибутку” (Yield Aggregation) і “ліквідне фармінг” (Yield Farming). Простіше кажучи, це сервіс, який дозволяє розміщувати цифрові активи (наприклад, криптовалюту) на різних “цифрових землях”, автоматично знаходити найприбутковіші “врожаї” і реінвестувати їх, як професійний фермерський керуючий, що максимізує ваші доходи. Цільова аудиторія — інвестори, які прагнуть оптимізувати портфель криптоактивів через децентралізовані фінанси (DeFi).

Децентралізовані фінанси (DeFi): DeFi — це скорочення від “Decentralized Finance”, тобто фінансові послуги, що працюють на блокчейні без участі банків чи традиційних фінансових установ: кредитування, торгівля, страхування тощо.

Агрегація прибутку (Yield Aggregation): Уявіть, що у вас багато ділянок, на кожній з яких ростуть різні культури з різною прибутковістю. Агрегатор прибутку — це розумний фермер, який автоматично розміщує насіння на найприбутковіших ділянках і реінвестує врожай, економлячи ваш час і зусилля.

Ліквідне фармінг (Yield Farming): Це спосіб заробітку шляхом надання цифрових активів (ліквідності) DeFi-платформам для отримання винагород (зазвичай токенів проєкту). Аналогічно до депозиту в банку, де ви отримуєте відсотки, тут ви надаєте цифрові активи й отримуєте криптовалютні винагороди.

Візія проєкту та ціннісна пропозиція

Візія Polysage — надати користувачам безпечний та ефективний досвід генерації прибутку, створити потужну інфраструктуру децентралізованих фінансів через інноваційні фінансові рішення. Проєкт прагне вирішити проблему зручної участі користувачів у DeFi-активностях: кредитування, торгівля, фармінг. Акцент — на управлінні спільнотою та механізмах винагород, щоб створити більш інклюзивну платформу.

У порівнянні з аналогами, Polysage особливо підкреслює можливість стейкінгу LP-токенів (токенів постачальника ліквідності) в оптимізованих фармінг-пулах для отримання винагород у SAGE. Крім того, підтримується стейкінг основних криптовалют і стейблкоїнів у одномонетних пулах, що дозволяє уникнути ризику “тимчасових втрат” і є більш безпечним для інвесторів.

LP-токени (токени постачальника ліквідності): Коли ви надаєте дві криптовалюти як ліквідність на децентралізованій біржі (DEX), ви отримуєте токен, що представляє вашу частку — це і є LP-токен.

Тимчасові втрати (Impermanent Loss): У ліквідному фармінгу, якщо ціни двох активів, які ви надали як ліквідність, змінюються, загальна вартість ваших активів при вилученні може бути меншою, ніж якби ви просто їх тримали. Це і є потенційна “тимчасова втрата”.

Технічні особливості

Polysage як DeFi-проєкт на мережі Polygon має технічні особливості, що зосереджені на оптимізації прибутку та управлінні активами.

• Оптимізовані фармінг-пули: Проєкт розробив спеціальні фармінг-пули, куди користувачі можуть стейкати LP-токени. Система стимулює постачальників ліквідності через спеціальні множники, щоб забезпечити позитивну інвестиційну віддачу.
• Одномонетні стейкінг-пули: Для зниження ризиків Polysage пропонує одномонетні стейкінг-пули, де можна стейкати стейблкоїни чи основні криптовалюти, уникаючи ризику тимчасових втрат.
• На основі мережі Polygon: Вибір Polygon як базової мережі дозволяє Polysage використовувати низькі комісії та високу швидкість транзакцій, забезпечуючи користувачам плавний досвід.

Однак слід зазначити, що наразі не знайдено відкритого репозиторію коду Polysage (наприклад, GitHub), тобто код проєкту може бути не відкритим або дані ще не опубліковані. Також не знайдено звіту про аудит безпеки цього проєкту.

Аудит безпеки: Перевірка коду смарт-контракту сторонньою професійною організацією для виявлення та усунення потенційних вразливостей і забезпечення безпеки коштів.

Токеноміка

Нативний токен проєкту Polysage — SAGE.

• Символ токена: SAGE
• Мережа випуску: Переважно працює на мережі Polygon.
• Загальна пропозиція: близько 1,720 SAGE
• Максимальна пропозиція: 4,800 SAGE
• Самозаявлена циркулююча пропозиція: 866 SAGE
• Призначення токена: SAGE у екосистемі Polysage виступає утилітарним токеном (Utility Token). Користувачі можуть стейкати SAGE для отримання винагород і брати участь у прийнятті рішень щодо управління проєктом.

На даний момент у відкритих джерелах немає чіткої інформації про детальний розподіл і розблокування SAGE, а також про механізми інфляції/спалювання. Зверніть увагу, що в результатах пошуку згадується інший проєкт під назвою “Sage”, токеноміка якого включає розподіл доходу, знижки на комісії, преміум-рекламу та управління, але його контрактна адреса відрізняється від адреси Polysage (SAGE) у мережі Polygon, тому їх не слід плутати.

Утилітарний токен (Utility Token): Токен, що має реальне застосування в певній блокчейн-екосистемі, наприклад, для оплати сервісів, участі в управлінні чи отримання привілеїв.

Команда, управління та фінанси

Проєкт Polysage був створений у 2021 році групою ентузіастів блокчейну. Мета — впровадити модель управління, орієнтовану на спільноту, щоб власники SAGE могли брати участь у прийнятті рішень платформи. Однак у відкритих джерелах немає детальної інформації про основних членів команди, особливості команди, конкретні механізми управління (наприклад, процедуру голосування), а також про розмір казни та фінансовий стан проєкту (runway).

Дорожня карта

Наразі у відкритих джерелах не знайдено детальної дорожньої карти Polysage, включаючи важливі історичні віхи та майбутні плани розвитку. Проєкт стартував у 2021 році.

Поширені ризики

Важливо розуміти потенційні ризики будь-якого блокчейн-проєкту. Для Polysage варто звернути увагу на такі ризики:

• Технічні та безпекові ризики:
  • Відсутність аудиту безпеки: Наразі не знайдено звіту про аудит безпеки Polysage. Це означає, що код смарт-контракту не перевірявся сторонніми професіоналами, і можуть існувати невідомі вразливості, що загрожують втраті коштів.
  • Низька прозорість коду: Відсутній відкритий репозиторій коду (GitHub), що може свідчити про закритість коду або непрозорість розробки, що підвищує ризики.
• Економічні ризики:
  • Вкрай низька ліквідність: За даними багатьох платформ, обсяг торгівлі Polysage (SAGE) надзвичайно низький або нульовий, і купити SAGE на основних біржах неможливо. Це означає, що ліквідність токена дуже слабка, його важко купити чи продати, а волатильність ціни — надзвичайно висока.
  • Низька ринкова активність: За даними DappRadar та інших платформ, кількість активних користувачів, обсяг торгівлі та інші ончейн-метрики Polysage дуже низькі або нульові, що свідчить про неактивний стан проєкту.
  • Волатильність ціни: Криптовалютний ринок сам по собі дуже ризикований і волатильний, SAGE не є винятком — його ціна може різко змінюватися під впливом ринкових настроїв, розвитку проєкту тощо.
• Регуляторні та операційні ризики:
  • Непрозорість інформації: Відсутність у відкритому доступі білого паперу, інформації про команду, детальної дорожньої карти та інших ключових даних ускладнює дослідження та оцінку проєкту.
  • Не є інвестиційною порадою: Пам’ятайте, що вся наведена інформація не є інвестиційною порадою. Інвестиції в криптовалюту надзвичайно ризиковані, обов’язково проводьте ретельне дослідження (Do Your Own Research, DYOR) і приймайте рішення відповідно до власної толерантності до ризику.

Ретельне дослідження (Do Your Own Research, DYOR): Перед інвестуванням самостійно збирайте, аналізуйте та оцінюйте всю релевантну інформацію, а не сліпо довіряйте чужим порадам.

Чек-лист для перевірки

Ось кілька посилань для самостійної перевірки інформації про Polysage:

• Офіційний сайт:https://polysage.finance/
• Адреса контракту в блокчейн-оглядачі (Polygon):0x2ed945dc703d85c80225d95abde41cdee14e1992
• Twitter:@polywisefinance
• Telegram:https://t.me/polywisedefi
• Активність на GitHub: Наразі не знайдено відкритого репозиторію коду на GitHub.

Підсумок проєкту

Polysage (SAGE) спочатку позиціонувався як децентралізований агрегатор прибутку на мережі Polygon, що допомагає користувачам отримувати прибуток у DeFi через оптимізовані стратегії. Він пропонує стейкінг LP-токенів і одномонетний стейкінг для різних профілів ризику. Візія — створити ефективну та безпечну DeFi-інфраструктуру з акцентом на управління спільнотою.

Однак, згідно з доступною інформацією, Polysage має суттєві обмеження та ризики. По-перше, відсутні відкритий білий папір, детальна інформація про команду та чітка дорожня карта, що знижує прозорість. По-друге, і це найважливіше, дані багатьох платформ свідчать про надзвичайно низьку ончейн-активність, майже нульовий обсяг торгівлі, а SAGE неможливо купити на основних біржах — ліквідність дуже слабка. Крім того, відсутність аудиту безпеки та відкритого репозиторію коду на GitHub створює додаткові ризики для безпеки.

Загалом, Polysage виглядає як проєкт, що на ранньому етапі не досяг значного розвитку або наразі неактивний. Усім, хто розглядає участь, настійно рекомендується провести максимально ретельне дослідження та усвідомити високий рівень ризику. Пам’ятайте, це не інвестиційна порада — інвестуйте в криптовалюту з обережністю.

Детальніше — досліджуйте самостійно.