Os organizadores russos de esquemas de pirâmide financeira agora frequentemente fingem ser corretores, oferecendo às vítimas a oportunidade de ganhar dinheiro com investimentos em criptoativos e ativos tradicionais.
O Sberbank, a maior instituição bancária da Rússia, alertou sobre essa nova tendência e estimou que cada esquema relatado custa aos cidadãos desavisados até um bilhão de rublos russos, em média.
Fraudadores se passam por corretores para promover oportunidades de investimento em cripto
Os operadores de pirâmides financeiras na Rússia estão atualizando suas táticas e, cada vez mais, se passando por corretores que oferecem serviços de investimento em criptomoedas e valores mobiliários.
Isso é o que afirma Stanislav Kuznetsov, vice-presidente do conselho do Sberbank, o maior banco russo em ativos e majoritariamente estatal.
Os prejuízos causados pelas atividades de cada esquema desse tipo chegam a 1 bilhão de rublos (quase US$12,7 milhões), revelou o executivo em entrevista à agência de notícias RIA Novosti.
“Quanto aos grupos que operam como pirâmides financeiras, eles mudaram suas táticas. Antes, persuadiam as pessoas a contrair empréstimos, oferecendo recompensas em troca e prometendo o reembolso”, observou Kuznetsov, detalhando ainda:
“Agora eles se disfarçam de pseudo-corretores, oferecendo uma suposta participação lucrativa em negociações de criptomoedas ou valores mobiliários. Calculamos que, em média, uma dessas pirâmides frauda os russos em um bilhão de rublos.”
No último ano, o serviço de segurança do Sber conseguiu identificar 38 estruturas desse tipo e impedir suas atividades, em coordenação com as agências de aplicação da lei russas.
O alto executivo revelou que o banco está utilizando tecnologias avançadas no combate ao crime, incluindo modelos de inteligência artificial (IA) e algoritmos complexos que, em sua visão, estão mudando fundamentalmente a abordagem dessas investigações.
“Nossas soluções nos permitem tanto antecipar ameaças quanto solucionar crimes rapidamente. Por exemplo, usamos algoritmos que analisam volumes gigantescos de dados, capazes de identificar conexões entre suspeitos e estabelecer seu papel em um esquema criminoso”, explicou Kuznetsov.
Cripto se torna o tema favorito dos fraudadores russos antes da legalização
A Rússia tem uma longa história no combate a pirâmides financeiras – desde um dos maiores esquemas Ponzi de todos os tempos, o MMM nos anos 1990, até o recente Finiko, focado em cripto.
Em agosto, o Banco Central da Rússia (CBR) anunciou ter identificado mais de 4.000 entidades com sinais de atividades ilegais no mercado financeiro durante o primeiro semestre de 2025.
Um quarto desse total, mais de 1.000, oferecia lucros “rápidos e garantidos” a partir de investimentos em criptomoedas e outros ativos digitais, destacou a autoridade monetária.
Em novembro, o Ministério de Assuntos Internos de Moscou (MVD) reconheceu que a cripto se tornou uma das iscas mais populares utilizadas pelos fraudadores russos no ano passado, conforme reportado pela Cryptopolitan.
Depois, no início de dezembro, um representante da Câmara Cívica da Federação Russa alegou que dois terços dos fundos obtidos de cidadãos fraudados acabam lavados através da conversão em criptomoeda.
No entanto, a cripto não é o único tema explorado por golpistas. Bem antes de seu lançamento em larga escala, previsto para começar no outono de 2026, eles já estão utilizando os rublos digitais em diversos esquemas, segundo um artigo do diário Izvestia publicado em setembro passado.
Enquanto isso, o interesse dos russos por criptomoedas vem crescendo ao longo do último ano, período em que os reguladores financeiros de Moscou começaram a suavizar sua posição em relação aos ativos digitais descentralizados.
As instituições governamentais agora estão se preparando para regulamentar de forma abrangente as atividades e transações com cripto, incluindo investimento e negociação, no primeiro semestre deste ano.
No final do mês passado, o Banco da Rússia publicou um trecho de seu novo conceito regulatório que prevê reconhecer o Bitcoin e semelhantes como “ativos cambiais”.
No início desta semana, o chefe do importante Comitê Parlamentar de Mercados Financeiros, Anatoly Aksakov, anunciou que os legisladores russos já elaboraram um projeto de lei para regulamentar adequadamente o mercado e expandir o acesso legal dos investidores.
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