Chain Estate DAO: Zdecentralizowana platforma inwestycji i zarządzania nieruchomościami

Wprowadzenie do projektu Chain Estate DAO

Przyjaciele, dziś porozmawiamy o jednym z ciekawszych projektów blockchainowych, który kiedyś istniał – Chain Estate DAO, w skrócie CHES. Jednak zanim zagłębimy się w szczegóły, muszę przekazać ważną informację: projekt ten zakończył działalność 17 lutego 2023 roku na żądanie władz. Zatem nie omawiamy dziś aktywnej okazji inwestycyjnej, lecz dokonujemy przeglądu pewnej eksploracji w świecie blockchain, z której możemy wyciągnąć wnioski dotyczące połączenia blockchaina z rynkiem nieruchomości.

Czym jest Chain Estate DAO

Wyobraź sobie, że Ty i grupa znajomych chcecie wspólnie zainwestować w nieruchomość, ale każdy z Was dysponuje niewielką kwotą, a formalności związane z kupnem i sprzedażą są skomplikowane, podobnie jak rozliczanie zysków. Chain Estate DAO miał na celu rozwiązanie tych problemów za pomocą technologii blockchain, umożliwiając zwykłym ludziom łatwiejszy udział w inwestycjach w nieruchomości.

W skrócie, celem Chain Estate DAO było „przeniesienie” nieruchomości ze świata rzeczywistego na blockchain. Realizowano to poprzez emisję cyfrowego tokena CHES oraz połączenie go z niewymienialnymi tokenami (NFT). Token CHES można traktować jako kartę członkowską „klubu inwestorów nieruchomości”, a NFT jako „cyfrowy certyfikat” potwierdzający udział we współwłasności konkretnej nieruchomości.

Pierwotna koncepcja projektu zakładała, że poprzez pobieranie niewielkiej opłaty (np. 5% podatku od transakcji CHES), gromadzone będą środki na zakup prawdziwych nieruchomości. Po zakupie nieruchomości projekt emitował 100 unikalnych NFT, z których każdy reprezentował 1% przyszłych przepływów pieniężnych z tej nieruchomości (np. przychodów z najmu). Dzięki temu posiadacze tych NFT mogli regularnie otrzymywać zyski z nieruchomości, jakby posiadali „mini-udziały” w danej nieruchomości.

Wizja projektu i sposób działania

Wizją Chain Estate DAO było uczynienie inwestowania w nieruchomości bardziej przejrzystym i demokratycznym dzięki technologii blockchain. Tradycyjne inwestycje w nieruchomości mają wysokie progi wejścia, wymagają dużego kapitału i są skomplikowane proceduralnie. Dzięki tokenizacji i modelowi DAO (zdecentralizowanej organizacji autonomicznej) projekt chciał obniżyć próg wejścia, umożliwić inwestycje na małą skalę i wspólne podejmowanie decyzji dotyczących wyboru nieruchomości. Na przykład posiadacze tokenów CHES mogli brać udział w głosowaniach dotyczących wyboru nieruchomości do zakupu, co przypomina wspólne podejmowanie decyzji inwestycyjnych.

Główne etapy działania projektu to:

1. Gromadzenie środków: Transakcje kupna i sprzedaży tokenów CHES generowały niewielką opłatę, która była przeznaczana na zakup nieruchomości, promocję i codzienne zarządzanie.
2. Zakup nieruchomości i emisja NFT: Po zgromadzeniu wystarczających środków projekt kupował nieruchomość i emitował 100 NFT, z których każdy reprezentował 1% przepływów pieniężnych z tej nieruchomości.
3. Podział zysków: Posiadacze NFT otrzymywali udział w przychodach z najmu i innych przepływach pieniężnych z nieruchomości.

Tokenomia (token CHES)

CHES to natywny token projektu Chain Estate DAO, działający w sieci Binance Smart Chain. Początkowa podaż wynosiła 1 miliard tokenów i była stała, co oznacza, że nie przewidziano dalszej emisji CHES.

Początkowa dystrybucja tokenów CHES wyglądała następująco: 30% przeznaczono na zapewnienie płynności początkowej, 35% na przyszłe nagrody airdrop, 5% na promocję, 10% dla zespołu deweloperskiego, a pozostałe 20% zostało spalonych. Dodatkowo, każda transakcja tokenem CHES wiązała się z 5% podatkiem, który był przeznaczany na działalność projektu i zakup nieruchomości. Podczas zakupu NFT reprezentujących nieruchomości za tokeny CHES, środki były dzielone według schematu: 40% na fundusz airdrop, 40% spalane, a 20% przeznaczane na rezerwę remontową nieruchomości.

Główne zastosowania tokena CHES obejmowały: otrzymywanie nagród z airdropów, udział w głosowaniach dotyczących zarządzania projektem (np. wybór nieruchomości do zakupu) oraz zakup NFT reprezentujących udziały w nieruchomościach.

Podsumowanie projektu i ostrzeżenie o ryzyku

Chain Estate DAO był wczesną próbą połączenia technologii blockchain z inwestycjami w nieruchomości, eksplorując możliwości obniżenia progu wejścia, fragmentacji aktywów i zdecentralizowanego zarządzania poprzez tokeny i NFT.

Jednak, jak wspomniano wcześniej, projekt został zamknięty. To przypomina nam, że projekty blockchainowe, zwłaszcza te związane z aktywami świata rzeczywistego, niosą ze sobą wiele rodzajów ryzyka:

• Ryzyko zgodności i operacyjne: Zamknięcie Chain Estate DAO na żądanie władz pokazuje, że tego typu projekty mogą napotkać niepewność prawną i muszą ściśle przestrzegać lokalnych przepisów.
• Ryzyko technologiczne i bezpieczeństwa: Mimo że blockchain zapewnia przejrzystość i bezpieczeństwo, luki w smart kontraktach czy problemy z bezpieczeństwem platformy mogą nadal stanowić zagrożenie.
• Ryzyko ekonomiczne: Zmienność rynku nieruchomości oraz wahań cen tokenów mogą wpływać na zyski inwestorów.

Podsumowując, Chain Estate DAO to przypadek wart analizy, pokazujący potencjał i wyzwania związane z zastosowaniem technologii blockchain w tradycyjnych branżach. Choć projekt już nie istnieje, koncepcje „tokenizacji nieruchomości” i „zarządzania DAO” pozostają gorącymi tematami w świecie blockchain. Mam nadzieję, że dzisiejsze wprowadzenie pomoże lepiej zrozumieć tego typu projekty.

Pamiętaj, powyższe treści mają charakter wyłącznie edukacyjny i nie stanowią porady inwestycyjnej. Przed udziałem w jakimkolwiek projekcie blockchain należy przeprowadzić dokładne badania i ocenę ryzyka.