IBEX: Protocollo globale di pagamento e regolamento basato su Bitcoin

Mi dispiace, amico, riguardo al progetto “IBEX”, nel settore blockchain esistono diversi progetti con lo stesso nome o nomi simili. Per fornirti le informazioni più accurate e utili, ti presenterò il progetto “Impermax (IBEX)” basandomi sulle fonti attualmente disponibili, che sono relativamente complete e corrispondono alle caratteristiche di un progetto blockchain. Tieni presente che questa scelta non esclude altri progetti omonimi, ma è fatta in base alla disponibilità delle informazioni.---

Cosa è IBEX

Immagina di avere del denaro e volerlo investire per guadagnare di più, ma senza venderlo. Nel mondo finanziario tradizionale, questo potrebbe significare depositare i soldi in banca o usarli come garanzia per un prestito. Nel mondo blockchain, IBEX (nome completo Impermax, ticker IBEX) è come una “banca digitale” speciale, focalizzata sull’aiutare chi fornisce liquidità agli exchange decentralizzati (DEX), permettendo loro di utilizzare in modo più efficiente i propri asset.

In pratica, se fornisci due criptovalute su un DEX come Uniswap, ricevi un “token LP” che certifica la tua liquidità fornita. Il progetto IBEX ti consente di usare questi token LP come collaterale per prendere in prestito altre criptovalute. Così puoi usare i fondi presi in prestito per fare altre cose, come continuare a fornire liquidità per guadagnare di più, oppure investire altrove. È come usare il certificato di proprietà di una casa per ottenere un prestito in banca, ma qui il tuo “certificato” è il token LP nel mondo digitale.

L’obiettivo principale di IBEX è aumentare l’efficienza nell’uso dei capitali, affinché i tuoi asset digitali non restino “inutilizzati”, ma possano generare maggior valore.

Visione e proposta di valore del progetto

La visione di IBEX è diventare leader nei servizi finanziari per i fornitori di liquidità (Liquidity Providers, LP). Il problema centrale che vuole risolvere è: come permettere agli LP di massimizzare l’utilizzo dei propri fondi mentre forniscono liquidità.

Per fare un paragone, i fornitori di liquidità tradizionali sono come chi affitta il proprio terreno (capitale) ad altri per coltivarlo, ricevendo un affitto (commissioni di trading), ma il terreno stesso (capitale) non può essere usato per altre produzioni. IBEX offre invece una modalità di “agricoltura a leva”, permettendoti di usare il “titolo di proprietà” (token LP) del terreno per prendere in prestito denaro, espandere la tua azienda agricola o investire in colture più redditizie. Così hai la possibilità di ottenere rendimenti più elevati.

La proposta di valore di IBEX è offrire soluzioni per utenti con diversi profili di rischio: chi vuole evitare la “perdita impermanente” (un tipo di perdita che può verificarsi fornendo liquidità su DEX) può prestare i propri fondi ad altri; chi invece è disposto ad assumersi più rischi per maggiori profitti può prendere in prestito fondi per operazioni a leva. Inoltre, il progetto mira a diventare gradualmente una DAO (organizzazione autonoma decentralizzata) completamente gestita dalla comunità, dove i possessori di IBEX decidono il futuro del progetto, offrendo prodotti semplici, sicuri e ad alto rendimento.

Caratteristiche tecniche

Il progetto IBEX è costruito sulla blockchain di Ethereum e utilizza smart contract per automatizzare i processi di prestito e trading a leva. Gli smart contract sono protocolli che si eseguono automaticamente sulla blockchain quando vengono soddisfatte determinate condizioni, senza bisogno di intermediari.

Le sue caratteristiche tecniche includono:

• Supporto multichain: IBEX non opera solo su Ethereum, ma si è esteso anche su Polygon, Arbitrum, Avalanche, Base e Sonic, permettendo a più utenti di accedere ai servizi IBEX su diverse blockchain.
• Collateralizzazione dei token LP: Gli utenti possono depositare i propri token LP nel protocollo come collaterale per prendere in prestito altri asset.
• Modello di tassi dinamici: I tassi di interesse sui prestiti si adattano dinamicamente in base alla domanda e offerta di mercato, garantendo la salute del pool di liquidità.
• Oracolo dei prezzi: IBEX utilizza il prezzo medio ponderato nel tempo (TWAP) per ottenere i prezzi degli asset, aiutando a prevenire manipolazioni e garantendo equità nei prestiti.
• Audit di sicurezza: Il codice del progetto è stato sottoposto ad audit da parte di BailSec e Guardian Audit, e dispone di un programma di bug bounty per aumentare la sicurezza del protocollo.
• Licenza commerciale del codice sorgente: La versione Impermax V3 è protetta da una licenza commerciale (BSL), che bilancia le esigenze di open source e commercializzazione.

Tokenomics

Il token nativo del progetto IBEX è IBEX, che svolge un ruolo centrale nell’ecosistema.

• Simbolo del token: IBEX
• Blockchain di emissione: Principalmente emesso su Ethereum, ma può essere scambiato e utilizzato anche su Polygon, Arbitrum, Base e altre reti.
• Offerta totale: La fornitura massima di IBEX è di 87.250.000 token.
• Meccanismo di inflazione/bruciatura: Dopo il periodo iniziale di emissione di 4 anni, la DAO di IBEX può votare per attivare un tasso di inflazione annuo massimo del 2%. Inoltre, durante una migrazione di token nel 2022, i vecchi token (IMX) non reclamati sono stati bruciati per ridurre l’offerta totale.
• Circolazione attuale e futura: Attualmente, la fornitura circolante di IBEX è di circa 72,25 milioni di token. I token distribuiti tramite vendita privata, sviluppo del protocollo e ai contributori principali sono soggetti a un periodo di vesting di 4 anni, il che significa che verranno gradualmente immessi sul mercato.
• Utilità del token:
  • Governance: IBEX è il token di governance del progetto; i possessori possono votare sulle decisioni importanti, come la modifica dei parametri del protocollo, la distribuzione dei fondi e l’attivazione dell’inflazione. È simile agli azionisti che votano la direzione di un’azienda.
  • Condivisione dei profitti: I possessori di IBEX possono mettere in staking i propri token per condividere i profitti generati dal protocollo. Una parte degli interessi viene usata per riacquistare IBEX e distribuirlo agli staker.
  • Incentivi: IBEX viene usato anche per incentivare i fornitori di liquidità; il 40% dell’offerta totale viene distribuito ai mutuatari tramite liquidity mining nei primi quattro anni.
• Distribuzione e vesting del token: La distribuzione di IBEX include airdrop, liquidità iniziale, liquidity mining, vendita privata, sviluppo del protocollo, contributori principali, premi per la comunità, consulenti e partner. I token di vendita privata, sviluppo del protocollo, contributori principali e consulenti/partner sono soggetti a un vesting di 4 anni.

Team, governance e finanziamento

Il progetto IBEX è stato fondato da un gruppo di sviluppatori blockchain e appassionati DeFi con esperienza. Secondo le informazioni pubbliche, il team include membri chiave come “Tommy T.” (sviluppatore blockchain), “Linda K.” (stratega DeFi) e “Mark D.” (analista finanziario). Nel settembre 2022, il progetto ha accolto un nuovo business manager per espandere il mercato e la crescita degli utenti.

Meccanismo di governance: IBEX punta a una governance decentralizzata. I possessori di IBEX controllano la Impermax DAO, potendo votare su sviluppo, aggiornamenti e distribuzione dei profitti del protocollo. Questo garantisce che la direzione del progetto sia decisa dalla comunità, non da entità centralizzate.

Finanziamento: Le operazioni e lo sviluppo del progetto sono finanziati principalmente dai profitti generati dal protocollo. Impermax trattiene una parte degli interessi sui prestiti come entrate, che vengono depositate in un fondo di riserva e distribuite ai possessori di token o usate per lo sviluppo futuro, secondo le decisioni della DAO. Inoltre, la vendita privata iniziale ha fornito capitale di avvio.

Roadmap

IBEX ha una pianificazione chiara per lo sviluppo. Già a maggio 2021, Impermax ha pubblicato una roadmap in quattro fasi, focalizzata sul supporto a Uniswap V3 e sulla governance completamente decentralizzata.

Nel settembre 2022, con il lancio del token IBEX, il progetto è entrato in una “nuova fase”, pianificando un rebranding completo del sito web e dell’interfaccia utente per favorire l’adozione di massa. Attualmente, la roadmap di IBEX include il potenziamento delle opzioni di liquidità e il miglioramento dell’interfaccia utente, con l’obiettivo di semplificare i processi di prestito sulla piattaforma. La comunità partecipa attivamente alla pianificazione, per espandere le risorse educative e promuovere l’adozione degli utenti.

Avvertenze sui rischi comuni

Partecipare a qualsiasi progetto blockchain comporta dei rischi, e IBEX non fa eccezione. Ecco alcuni rischi comuni da considerare:

• Rischi tecnici e di sicurezza: Sebbene il codice di IBEX sia stato sottoposto ad audit, ogni smart contract può avere vulnerabilità o errori non ancora scoperti. In passato, Impermax ha subito un furto di vecchi token a causa della compromissione di una chiave privata; il team ha reagito rapidamente con una migrazione e compensazione, ma la sicurezza degli smart contract resta una priorità.
• Rischi economici:
  • Volatilità di mercato: Il mercato delle criptovalute è molto volatile, e il prezzo di IBEX può subire forti oscillazioni, comportando rischi di perdita per gli investitori.
  • Rischio di bassa liquidità: Nei pool con poca liquidità, l’oracolo dei prezzi potrebbe non riflettere accuratamente il mercato e i liquidatori potrebbero essere inattivi, aumentando i rischi per chi presta e chi prende in prestito.
  • Perdita impermanente: Gli utenti che forniscono liquidità possono subire perdite impermanenti se il prezzo di mercato cambia drasticamente; IBEX cerca di ottimizzare i rendimenti tramite la leva, ma il rischio rimane.
• Rischi di conformità e operativi:
  • Incertezza normativa: La regolamentazione delle criptovalute a livello globale è in continua evoluzione; nuove leggi potrebbero influenzare l’operatività e la conformità del progetto.
  • Pool malevoli: Gli utenti potrebbero imbattersi in pool creati da truffatori; depositando fondi in questi pool, potrebbero non riuscire a ritirarli. Si consiglia di utilizzare solo i pool verificati elencati nell’interfaccia utente di IBEX.

Checklist di verifica

Prima di approfondire il progetto, ecco alcune informazioni chiave che puoi verificare autonomamente:

• Indirizzo del contratto su blockchain explorer: L’indirizzo del contratto IBEX su Ethereum è
  0xf655c8567e0f213e6c634cd2a68d992152161dc6
  . Puoi consultare Etherscan o altri explorer per vedere i possessori di token, la cronologia delle transazioni, ecc.
• Attività su GitHub: Impermax-Finance ha diversi repository su GitHub; puoi valutare l’attività di sviluppo osservando i commit e la frequenza degli aggiornamenti.
• Sito ufficiale: Visita il sito ufficiale di Impermax (impermax.finance) per informazioni e documentazione aggiornata.
• Audit di sicurezza: Cerca e leggi i report di audit pubblicati da BailSec e Guardian Audit per valutare la sicurezza degli smart contract del progetto.

Riepilogo del progetto

Impermax (IBEX) è un progetto focalizzato sulla finanza decentralizzata (DeFi), che mira a migliorare l’efficienza nell’uso dei token LP tramite servizi di liquidità a leva. Opera tramite smart contract su Ethereum e altre blockchain compatibili, e prevede una governance decentralizzata guidata dai possessori di IBEX. Il valore centrale del progetto è aumentare l’efficienza del capitale e offrire soluzioni di ottimizzazione dei rendimenti per utenti con diversi profili di rischio.

Il token IBEX non è solo uno strumento di governance, ma consente ai possessori di condividere i profitti del protocollo tramite staking e incentiva la partecipazione all’ecosistema. Nonostante gli investimenti in audit e programmi di bug bounty per la sicurezza tecnica, come parte del settore DeFi, il progetto affronta rischi legati agli smart contract, alla volatilità di mercato e alla possibile bassa liquidità.

In sintesi, IBEX offre agli utenti DeFi un modo innovativo per utilizzare i token LP in operazioni a leva, ma la sua complessità richiede una comprensione approfondita del funzionamento e dei rischi. Prima di prendere qualsiasi decisione, assicurati di fare le tue ricerche (DYOR).