EarnBUSD: Protocollo di rendimento su stablecoin BUSD

Cos'è EarnBUSD

Amici, immaginate di depositare i vostri soldi in banca e ricevere degli interessi. Nel mondo della blockchain esiste un concetto simile, ma con modalità più ricche. Oggi parliamo di EarnBUSD (abbreviato EBUSD), un progetto che funge da “salvadanaio” digitale, ma con una particolarità: distribuisce regolarmente delle “caramelle”, e queste “caramelle” sono BUSD, una stablecoin ancorata al dollaro ampiamente riconosciuta.

In parole semplici, EarnBUSD è un progetto di criptovaluta costruito sulla Binance Smart Chain (BSC). Puoi pensare alla Binance Smart Chain come un'autostrada su cui viaggiano diversi asset digitali. EarnBUSD è un veicolo speciale su questa autostrada, il cui concetto centrale è permettere ai possessori di ricevere ricompense semplicemente detenendo il token, e queste ricompense vengono distribuite in BUSD (una stablecoin ancorata al dollaro).

Il progetto è stato lanciato il 9 gennaio 2022 e combina due meccanismi popolari: buy back (riacquisto) e dividend (dividendo). Puoi considerarlo come il primo “sub-token” dell’ecosistema MoonRatX; MoonRatX è un ecosistema più ampio, mentre EarnBUSD è un membro focalizzato su meccanismi di ricompensa e trading.

Per l’utente comune, il processo tipico di partecipazione a EarnBUSD consiste nell’acquistare e detenere i token EBUSD. Detenendo questi token, hai la possibilità di ricevere ricompense in BUSD. Il progetto menziona anche alcune funzionalità distintive, come “Proof Of Trade”, “Earn by Holding”, “AntiWhales”, “Limit holding”, “Reflection Reward” e “Automatic Liquidity Pool”, tutte pensate per incentivare la detenzione a lungo termine e mantenere un ecosistema sano per il token.

Visione del progetto e proposta di valore

La visione di EarnBUSD è offrire nel mondo crypto un modo relativamente semplice e diretto per ottenere reddito passivo detenendo asset digitali. Il problema centrale che cerca di risolvere è come permettere ai detentori di token di beneficiare in modo continuativo e incentivarli a detenere a lungo termine, invece di comprare e vendere frequentemente.

La sua proposta di valore consiste in:

• Ricompense in stablecoin: A differenza di molti progetti che premiano direttamente con il proprio token, EarnBUSD distribuisce direttamente BUSD, il che è più attraente per gli utenti, poiché BUSD è una stablecoin ancorata al dollaro, con bassa volatilità, più simile a una ricompensa in “contanti”.
• Combinazione di vari meccanismi di incentivo: Integra buy back, dividendi, proof of trade, anti-whale e altri meccanismi, con l’obiettivo di creare un sistema autosostenibile che premi costantemente i detentori. Ad esempio, il “meccanismo anti-whale” serve a prevenire che pochi grandi investitori manipolino il mercato, proteggendo gli interessi dei piccoli detentori.
• Guidato dalla comunità: Il progetto si definisce community-driven, il che significa che i membri della comunità possono avere un ruolo importante nello sviluppo del progetto.

Rispetto a progetti simili, EarnBUSD si distingue per la funzione innovativa “Proof Of Trade”, combinata con “Earn by Holding” e il meccanismo anti-whale, cercando di offrire caratteristiche uniche nel sistema di ricompense.

Caratteristiche tecniche

La base tecnica di EarnBUSD ruota principalmente attorno ai suoi smart contract sulla Binance Smart Chain (BSC). Puoi pensare agli smart contract come contratti che si eseguono automaticamente sulla blockchain: una volta soddisfatte le condizioni, eseguono automaticamente le clausole previste.

• Piattaforma blockchain: EarnBUSD opera sulla Binance Smart Chain (BSC), nota per la velocità delle transazioni e le basse commissioni, il che permette a progetti come EarnBUSD, che richiedono distribuzioni frequenti di ricompense, di funzionare in modo efficiente.
• Meccanismi principali:
  • Ricompense in BUSD: Tramite smart contract, una parte delle commissioni sulle transazioni viene automaticamente convertita in BUSD e distribuita ai detentori di EBUSD.
  • Meccanismo di buy back: Lo smart contract può includere un meccanismo di riacquisto automatico dei token EBUSD, che aiuta a ridurre la quantità in circolazione e, teoricamente, a sostenere il prezzo del token.
  • Automatic Liquidity Pool: Un meccanismo DeFi comune che inietta una parte delle commissioni di transazione in un pool di liquidità, garantendo scambi fluidi del token sugli exchange decentralizzati come PancakeSwap.
  • Reflection Reward: Significa che una parte delle commissioni di ogni transazione viene redistribuita a tutti i detentori esistenti, che ricevono ricompense senza dover agire attivamente.
• Indirizzo del contratto: L’indirizzo del contratto di EarnBUSD è
  0xD058FBf196D5A02230A23037675eAE49D3174123
  , distribuito sulla Binance Smart Chain.
• Audit di sicurezza: Il progetto dichiara di aver superato un audit di sicurezza completo da parte di Certik. Certik è una società di audit molto nota nel settore blockchain. Tuttavia, va notato che, sebbene l’audit Certik possa individuare vulnerabilità nel codice, non garantisce la sicurezza totale del progetto né la prevenzione di tutti i rischi potenziali; alcuni progetti auditati da Certik hanno comunque avuto problemi.

Tokenomics

La tokenomics descrive il modello economico di un progetto crypto, inclusi emissione, distribuzione, utilizzo e meccanismi di incentivo del token.

• Simbolo del token: EBUSD
• Blockchain di emissione: Binance Smart Chain (BSC)
• Offerta massima: Secondo CoinMarketCap, l’offerta massima di EBUSD è di 100 miliardi di token.
• Offerta circolante: CoinMarketCap riporta un’offerta circolante pari a 0 e un’offerta totale pari a 0. Questo potrebbe significare che i dati non sono ancora stati completamente verificati, oppure che il team non ha fornito dati accurati alle piattaforme, cosa non rara nei nuovi progetti, ma che richiede attenzione da parte degli investitori in termini di trasparenza.
• Tasse sulle transazioni: EarnBUSD introduce un meccanismo unico di tassazione sulle transazioni, parte fondamentale del suo sistema di ricompense:
  • Tassa di acquisto: Ogni acquisto di EBUSD comporta una tassa del 15%. Di questa, l’8% viene distribuito come ricompensa in BUSD a tutti i detentori.
  • Tassa di vendita: Ogni vendita di EBUSD comporta una tassa del 19%. Di questa, il 10% viene distribuito come ricompensa in BUSD a tutti i detentori.
• Utilizzo del token: Il principale utilizzo del token EBUSD è come asset generatore di reddito: detenendolo si ottiene un reddito passivo in BUSD. Il design delle tasse sulle transazioni mira a incentivare la detenzione a lungo termine e a finanziare il pool delle ricompense.
• Distribuzione e sblocco: Attualmente non ci sono informazioni pubbliche dettagliate sulla distribuzione specifica dei token EBUSD (ad esempio team, marketing, comunità, ecc.) né sulle tempistiche di sblocco.

Team, governance e fondi

Le informazioni pubbliche su team, struttura di governance e fondi di EarnBUSD sono attualmente piuttosto limitate.

• Team: Le fonti disponibili non menzionano chiaramente i membri chiave o il team di sviluppo. Il progetto è descritto come “community-driven”, il che potrebbe significare che lo sviluppo e le decisioni dipendono in larga misura dal consenso e dal contributo della comunità, piuttosto che da un team centralizzato.
• Meccanismo di governance: In assenza di informazioni specifiche sul team, anche il meccanismo di governance non è dettagliato. Di solito, i progetti community-driven utilizzano DAO o meccanismi di voto simili per coinvolgere i detentori nelle decisioni, ma non è chiaro se EarnBUSD adotti tali meccanismi e come funzionino concretamente.
• Tesoreria e fondi: Allo stesso modo, non ci sono informazioni pubbliche sull’esistenza di una tesoreria dedicata a sviluppo, marketing o costruzione dell’ecosistema, né sulla situazione finanziaria (runway) del progetto.

Nella valutazione di un progetto blockchain, la trasparenza del team, una struttura di governance chiara e una situazione finanziaria sana sono fattori molto importanti. Per progetti come EarnBUSD, dove queste informazioni non sono trasparenti, gli investitori devono essere particolarmente cauti.

Roadmap

La roadmap di un progetto solitamente elenca le principali tappe raggiunte e i piani futuri. Per EarnBUSD, le informazioni pubbliche disponibili non forniscono molti dettagli sulla roadmap.

• Tappe storiche:
  • 9 gennaio 2022: Lancio ufficiale del progetto (Fair Launch).
• Piani futuri:

  Attualmente non sono disponibili informazioni dettagliate su piani di sviluppo futuri, aggiornamenti di funzionalità o espansione dell’ecosistema di EarnBUSD. Un progetto blockchain maturo di solito pubblica regolarmente la propria roadmap per mostrare direzione e obiettivi alla comunità. La mancanza di una pianificazione chiara può rendere difficile per i potenziali partecipanti valutare il potenziale a lungo termine e la sostenibilità del progetto.

Avvertenze sui rischi comuni

Investire in qualsiasi progetto crypto comporta dei rischi, e EarnBUSD non fa eccezione. Prima di partecipare, assicurati di comprendere i seguenti rischi potenziali:

• Rischi tecnici e di sicurezza:
  • Vulnerabilità degli smart contract: Sebbene il progetto dichiari di essere stato auditato da Certik, potrebbero comunque esserci vulnerabilità non rilevate che possono causare perdite di fondi. In passato, anche progetti auditati sono stati attaccati.
  • Rischi della piattaforma: Anche la Binance Smart Chain può affrontare congestione di rete, vulnerabilità di sicurezza, ecc., che possono influenzare le transazioni EBUSD e la distribuzione delle ricompense.
• Rischi economici:
  • Alte tasse sulle transazioni: Il 15% di tassa sugli acquisti e il 19% sulle vendite sono relativamente alti, il che significa che il trading frequente comporta costi significativi. Se il prezzo del token non aumenta abbastanza o le ricompense non compensano le tasse, gli investitori potrebbero subire perdite.
  • Volatilità del prezzo: Il mercato crypto è molto volatile; il prezzo di EBUSD può salire o scendere drasticamente, con rischio di perdita del capitale.
  • Sostenibilità delle ricompense in BUSD: Il meccanismo di ricompensa in BUSD dipende dal volume delle transazioni. Se il volume cala, anche le ricompense diminuiscono, riducendo l’attrattiva di detenere EBUSD.
  • Rischio di liquidità: CoinMarketCap riporta un’offerta circolante pari a 0, il che potrebbe indicare una liquidità di mercato insufficiente; grandi operazioni di acquisto o vendita potrebbero subire uno slippage significativo (differenza tra prezzo atteso e prezzo effettivo).
• Rischi normativi e operativi:
  • Incertezza regolamentare: Il quadro normativo globale sulle criptovalute è in continua evoluzione; futuri cambiamenti normativi potrebbero influire negativamente sulle operazioni del progetto e sul valore del token.
  • Scarsa trasparenza del team: La mancanza di informazioni pubbliche sul team e su una struttura di governance dettagliata aumenta l’incertezza operativa e rende difficile attribuire responsabilità in caso di problemi.
  • Asimmetria informativa: L’assenza di un whitepaper dettagliato e di una roadmap rende difficile per gli investitori comprendere appieno gli obiettivi a lungo termine e i piani di sviluppo del progetto.

Ricorda: Le informazioni sopra riportate sono solo a scopo informativo e non costituiscono consulenza finanziaria. Prima di prendere qualsiasi decisione di investimento, effettua sempre una ricerca indipendente approfondita (DYOR) e valuta la possibilità di consultare un consulente finanziario professionista.

Checklist di verifica

Per aiutarti a comprendere e verificare meglio il progetto EarnBUSD, ecco alcune risorse e informazioni che puoi consultare autonomamente:

• Indirizzo del contratto su block explorer:
  • Indirizzo del contratto EBUSD su Binance Smart Chain (BSC):
    0xD058FBf196D5A02230A23037675eAE49D3174123
    . Puoi consultare su BscScan le transazioni del contratto, la distribuzione dei detentori, ecc.
• Sito ufficiale:
  • Secondo CoinMooner, il sito ufficiale è:
    https://solrisetoken.cc/
  • Secondo CoinMarketCap, il sito ufficiale è:
    earnbusd.finance/
    , e viene menzionato anche
    docs.moonratx.finance/
    , che potrebbe essere il link al whitepaper o alla documentazione.
• Attività della comunità:
  • Il progetto ha una community su Telegram; puoi unirti e osservare il livello di attività, i contenuti delle discussioni e la reattività del team.
• Attività su GitHub:
  • Attualmente non sono stati trovati repository GitHub pubblici relativi a EarnBUSD. Per un progetto blockchain, il codice open source e uno sviluppo attivo sono indicatori importanti di trasparenza e sostenibilità.
• Audit report:
  • Il progetto dichiara di essere stato auditato da Certik, ma non fornisce un link diretto al report. Si consiglia di cercare EarnBUSD o il suo indirizzo di contratto sul sito ufficiale di Certik per trovare e consultare il report completo.

Riepilogo del progetto

EarnBUSD (EBUSD) è un progetto crypto distribuito sulla Binance Smart Chain, il cui principale punto di forza è la possibilità di ottenere ricompense in BUSD semplicemente detenendo il token. Finanzia queste ricompense tramite alte tasse sulle transazioni di acquisto e vendita, e combina meccanismi come buy back, automatic liquidity pool e anti-whale per costruire un ecosistema di ricompense sostenibile. Il progetto è stato lanciato all’inizio del 2022 e dichiara di essere stato auditato da Certik.

Dal lato positivo, la ricompensa diretta in stablecoin BUSD è attraente per gli utenti, e i molteplici meccanismi di incentivo possono teoricamente incoraggiare la detenzione a lungo termine. Tuttavia, ci sono aspetti che richiedono attenzione, come la mancanza di un whitepaper dettagliato, informazioni sul team e roadmap futura, oltre all’incertezza sui dati di offerta circolante su CoinMarketCap. Le alte tasse sulle transazioni significano anche che gli investitori devono valutare attentamente i potenziali guadagni rispetto ai costi di trading.

In sintesi, EarnBUSD offre un modello unico di reddito passivo, ma trasparenza, sostenibilità a lungo termine e rischi potenziali richiedono una ricerca e una valutazione indipendente approfondita da parte degli investitori. Ricorda che investire in criptovalute comporta rischi molto elevati; questo contenuto è solo a scopo informativo e non costituisce consulenza finanziaria. Per maggiori dettagli, effettua sempre una ricerca autonoma.