AlphaFi: piattaforma DeFi tutto-in-uno basata su BSC

Amici, oggi parliamo di un progetto piuttosto interessante nel mondo della blockchain, si chiama AlphaFi, abbreviato in ALF. Non preoccupatevi, ve lo spiego nel modo più semplice e quotidiano possibile, come se stessimo chiacchierando tra amici, evitando il più possibile quei termini tecnici che fanno venire il mal di testa. Anche se siete completamente nuovi alla blockchain, dopo questa lettura avrete un’idea generale. Ricordate, tutto ciò che dico serve solo ad aiutarvi a capire, non è un consiglio d’investimento!

Cos’è AlphaFi

Immaginate di avere dei risparmi e di volerli far fruttare senza dover controllare ogni giorno prodotti finanziari o studiare strategie d’investimento complicate. AlphaFi è come un “gestore patrimoniale” molto intelligente. Il suo compito principale è prendere i vostri asset digitali nel mondo blockchain (in particolare sulla rete Sui) e investirli automaticamente nei posti dove possono generare rendimenti, gestendoli in modo ordinato, così che il vostro capitale cresca come una palla di neve, senza che dobbiate preoccuparvi di nulla.

In concreto, AlphaFi è un “ottimizzatore di rendimento”. Cerca costantemente le migliori opportunità di guadagno sulla blockchain Sui, ad esempio fornendo liquidità su alcune piattaforme di finanza decentralizzata (protocolli DeFi, che potete immaginare come banche automatiche sulla blockchain), guadagnando commissioni di trading e ricompense. Poi, reinveste automaticamente i profitti ottenuti, realizzando l’“interesse composto”, cioè guadagni che generano altri guadagni. Tutto il processo è automatizzato: basta depositare gli asset e AlphaFi si occupa di tutta la gestione complessa dei rendimenti in modo “tutto in uno”.

Flusso tipico di utilizzo:

• Deposito degli asset: Depositate stablecoin come USDC, USDT o criptovalute come SUI, WETH nel “Vault” (cassaforte) di AlphaFi.
• Ottimizzazione automatica: Gli smart contract di AlphaFi (contratti auto-esecutivi sulla blockchain) distribuiscono automaticamente i vostri asset nei protocolli DeFi con i rendimenti più alti sulla rete Sui, come i vault CLMM (Concentrated Liquidity Market Maker) del protocollo Cetus.
• Reinvestimento automatico: Preleva periodicamente (anche più volte al giorno) i profitti generati e li reinveste nel vault, così che capitale e rendimenti continuino a crescere insieme.
• Monitoraggio semplice: Potete controllare in qualsiasi momento l’andamento dei vostri asset sull’interfaccia di AlphaFi, senza dover gestire direttamente i protocolli DeFi complessi.

Visione del progetto e proposta di valore

La visione di AlphaFi è diventare la piattaforma di aggregazione dei rendimenti “tutto in uno” su Sui, senza bisogno di operazioni manuali. Il suo valore principale è rendere la finanza decentralizzata (DeFi, cioè servizi finanziari senza banche o intermediari) più semplice e sicura, permettendo a più persone di partecipare facilmente e godere della crescita degli asset digitali.

Il problema principale che vuole risolvere è: per l’utente medio, il mondo DeFi è troppo complicato! Troppi protocolli, strategie e operazioni, che confondono e richiedono molto tempo ed energie per essere gestiti. L’obiettivo di AlphaFi è racchiudere tutta questa complessità in una soluzione “a prova di principiante”, così che l’utente possa “impostare una volta e dimenticare”, lasciando che il capitale cresca automaticamente in tutta tranquillità.

Rispetto a progetti simili, AlphaFi sottolinea di essere la prima piattaforma su Sui focalizzata sull’ottimizzazione dei rendimenti e dotata di un token di protocollo. Attualmente, è leader su Sui per valore totale bloccato (TVL, cioè il valore totale degli asset depositati sulla piattaforma).

Caratteristiche tecniche

Il cuore tecnologico di AlphaFi sono le sue “strategie intelligenti” e i “vault automatizzati”.

• Strategie intelligenti: AlphaFi integra i migliori protocolli DeFi dell’ecosistema Sui, utilizzando algoritmi complessi per identificare e sfruttare le migliori opportunità di rendimento. È come avere un gestore di fondi esperto che trova sempre il miglior portafoglio d’investimento.
• Reinvestimento automatico e ribilanciamento: I vault reinvestono automaticamente i profitti e, per strategie complesse come i CLMM, regolano anche automaticamente l’intervallo di liquidità, assicurando che gli asset operino sempre nella fascia più redditizia, massimizzando i guadagni.
• Blockchain Sui: AlphaFi è costruito su Sui, una blockchain ad alte prestazioni nota per la scalabilità e i bassi costi di transazione, che fornisce una base efficiente per il funzionamento di AlphaFi.
• Liquid Staking: AlphaFi ha introdotto anche il proprio token di liquid staking, stSUI. In breve, potete mettere in staking i vostri SUI su AlphaFi e ricevere stSUI, così ottenete sia i rendimenti dello staking sia la possibilità di usare stSUI in altre attività DeFi, aumentando l’efficienza del capitale.

Tokenomics

Il token nativo del progetto AlphaFi è ALPHA.

• Simbolo del token: ALPHA
• Blockchain di emissione: Sui
• Offerta totale e meccanismo di emissione: L’offerta totale di ALPHA è limitata a 10 milioni di token. Al momento del Token Generation Event (TGE) vengono coniati 1,5 milioni di ALPHA per liquidità e operatività. Successivamente, vengono coniati 42.500 ALPHA al giorno per 100 giorni, poi la produzione si dimezza ogni 100 giorni fino al giorno 1000, quando la coniazione si ferma, raggiungendo il limite massimo di 10 milioni di token.
• Utilità del token:
  
  • Ricompense: Il token ALPHA viene usato per premiare gli utenti che forniscono liquidità alla piattaforma.
  • Governance: I possessori di ALPHA possono partecipare alla governance della community, votando sullo sviluppo futuro e sulle funzionalità del protocollo. È come possedere azioni di una società e poter dire la propria sulle decisioni importanti.
  • Airdrop: Gli utenti che detengono e mettono in staking ALPHA possono ricevere periodicamente il 50% delle commissioni del protocollo sotto forma di airdrop. Questi airdrop sono generalmente sincronizzati con il ciclo di halving del token ogni 100 giorni.
  • Crescita del protocollo: Le commissioni generate dal protocollo vengono usate per riacquistare ALPHA e aumentare la profondità del pool di liquidità ALPHA-SUI, sostenendo così il valore del token e lo sviluppo a lungo termine del protocollo.
• Distribuzione delle commissioni (aggiornamento settembre 2024): Le commissioni raccolte dal protocollo AlphaFi vengono distribuite come segue:
  
  • 50%: per acquistare ALPHA e inviarlo al fondo airdrop per gli staker di ALPHA.
  • 20%: per costituire la riserva finanziaria del protocollo (prima era il 5%).
  • 5%: per acquistare ALPHA-SUI e aumentare la profondità della liquidità (prima era il 20%).
  • 25%: per sostenere lo sviluppo continuo del progetto e le operazioni del team.
• Performance fee: AlphaFi applica una performance fee del 20% sui rendimenti generati tramite il reinvestimento automatico. Il 75% di questa fee viene usato per riacquistare ALPHA, aumentare la liquidità ALPHA-SUI e costituire la riserva.
• Allocazione iniziale dei token:
  
  • Community (liquidity mining/airdrop): 60%
  • Sviluppo operativo e marketing: 10% (sbloccati al TGE)
  • Team: 25% (bloccati per 1 anno, poi rilascio lineare)
  • Liquidità (DEX, CEX, market maker): 5% (sbloccati al TGE)

Team, governance e fondi

• Membri chiave: Attualmente, l’identità del fondatore di AlphaFi è anonima e non è stata resa pubblica. Nel mondo blockchain, alcuni team scelgono l’anonimato, una pratica abbastanza comune ma che comporta alcune considerazioni aggiuntive.
• Caratteristiche del team: Sebbene i membri chiave non siano pubblici, il progetto dimostra un impegno costante nello sviluppo del prodotto e nella crescita dell’ecosistema tramite documentazione e aggiornamenti.
• Meccanismo di governance: L’obiettivo di AlphaFi è la governance decentralizzata. Questo significa che i possessori di ALPHA potranno influenzare, tramite voto, le decisioni importanti sul futuro del protocollo, sulle funzionalità e sull’uso delle riserve. È come un’organizzazione autonoma in cui la community decide insieme il futuro.
• Vault e fondi: AlphaFi ha creato una riserva finanziaria tramite le commissioni del protocollo. Questa riserva serve a rafforzare la stabilità finanziaria, affrontare la volatilità del mercato e sostenere lo sviluppo futuro. Attualmente, il 20% delle commissioni va a questa riserva.

Roadmap

La roadmap di AlphaFi si concentra sull’espansione dei prodotti e delle funzionalità di ottimizzazione dei rendimenti sulla blockchain Sui.

2024 (completato/in corso)

• Secondo trimestre:
  
  • Lancio dei vault USDC-USDT, HaSUI-SUI, USDC-USDY, aggregando la liquidità concentrata del protocollo Cetus.
  • Lancio ufficiale del token ALPHA.
  • Lancio del pool di liquidità ALPHA-SUI per stabilizzare la liquidità di ALPHA.
  • Lancio della funzione di swap che aggrega tutta la liquidità su Sui, garantendo agli utenti il miglior prezzo per lo scambio di asset cripto.
• Terzo trimestre:
  
  • Lancio di altri vault come SUI-USDC, WETH-USDC, WBTC-USDC.
  • Lancio di vault single asset per USDC, USDT, ETH, SUI, aggregando i migliori protocolli come Navi, Scallop, SUILend per massimizzare i rendimenti.
  • Airdrop per gli staker di ALPHA.
  • Introduzione di nuove strategie, inclusa l’integrazione con protocolli come Turbos, Bucket, ecc.
• Quarto trimestre:
  
  • Continuazione degli airdrop per gli staker di ALPHA per incentivare e sostenere la community.
  • Esplorazione e introduzione di strategie avanzate di yield farming, come l’uso della leva finanziaria per amplificare i rendimenti potenziali, con rischi più elevati.

2025

• AlphaFi dichiara che la roadmap 2025 sarà pubblicata solo dopo il raggiungimento dei traguardi del 2024.

Avvertenze sui rischi comuni

Tutti i progetti blockchain comportano dei rischi, e AlphaFi non fa eccezione. È importante conoscere questi rischi prima di partecipare:

• Rischi tecnici e di sicurezza:
  
  • Rischio smart contract: Anche dopo audit di sicurezza approfonditi (gli smart contract di AlphaFi sono stati auditati da MOVEBIT e monitorati in collaborazione con zeroShadow), potrebbero esserci vulnerabilità sconosciute che, se sfruttate, possono causare perdite di fondi.
  • Rischio operativo della piattaforma: Problemi come interruzioni di rete o guasti di sistema possono influire sull’accesso ai fondi o sull’efficacia delle strategie di rendimento.
• Rischi economici:
  
  • Rischio di mercato: Il mercato delle criptovalute è estremamente volatile, il valore degli asset depositati nei vault può fluttuare notevolmente, influenzando i rendimenti.
  • Rischio degli asset sottostanti: Le performance dei vault di AlphaFi dipendono strettamente dagli asset sottostanti. Se il valore o le caratteristiche di questi asset cambiano, i rendimenti dei vault possono essere influenzati.
  • Rischio strategie avanzate: Se il progetto introduce strategie di yield farming avanzate come la leva, i rendimenti potenziali possono aumentare ma anche il rischio di perdite può essere molto maggiore.
• Rischi normativi e operativi:
  
  • Rischio regolamentare: Il quadro normativo per criptovalute e piattaforme DeFi è in continua evoluzione. Futuri cambiamenti regolatori potrebbero influire negativamente sulle funzionalità e sulle operazioni di AlphaFi.
  • Rischio team anonimo: L’anonimato del team rende più difficile la responsabilità e la comunicazione in caso di problemi.
  • Rischio feedback utenti: Alcuni utenti hanno segnalato difficoltà nei prelievi, come la necessità di SUI come gas fee, il vault ALPHA con lock di 100 giorni e una penale del 50% per il ritiro anticipato, oltre a un supporto clienti non tempestivo o addirittura ban nei gruppi Telegram. Questi sono rischi operativi e di esperienza utente da tenere in considerazione.

Checklist di verifica

Quando approfondite un progetto, ecco alcune informazioni chiave che potete verificare autonomamente:

• Indirizzo del contratto su block explorer: L’indirizzo del contratto di ALPHA è
  0xfe3afec26c59e874f3c1d60b8203cb3852d2bb2aa415df9548b8d688e6683f93::alpha::ALPHA
  . Potete controllare su Sui block explorer le transazioni del token, la distribuzione dei possessori, ecc.
• Attività su GitHub: Controllate la frequenza degli aggiornamenti e il numero di contributor nel repository del progetto (se pubblico) per valutare il livello di attività di sviluppo.
• Audit di sicurezza: Gli smart contract di AlphaFi sono stati auditati da MOVEBIT. Potete cercare e leggere il report completo per conoscere i risultati della valutazione di sicurezza. CertiK ha assegnato ad AlphaFi un punteggio di sicurezza A pari a 80,60.
• Sito ufficiale e documentazione: Visitate il sito ufficiale e la documentazione di AlphaFi (di solito chiamata “Docs” o “Whitepaper”) per ottenere le informazioni più dirette e dettagliate sul progetto.
• Attività della community: Seguite i canali Twitter, Telegram, Discord del progetto per valutare il livello di discussione, la reattività del team e le ultime novità.
• Valore totale bloccato (TVL): Su piattaforme di dati DeFi (come DeFiLlama) potete monitorare l’andamento del TVL di AlphaFi, un indicatore importante della scala e della fiducia degli utenti. Attualmente, i dati mostrano un TVL tra 51 e 128 milioni di dollari.

Riepilogo del progetto

AlphaFi è un ottimizzatore di rendimento decentralizzato che opera sulla blockchain Sui, progettato per aiutare gli utenti a massimizzare i rendimenti degli asset digitali tramite strategie automatizzate e meccanismi di interesse composto. Attraverso il token nativo ALPHA, implementa governance e incentivi per la community, puntando a semplificare la complessità della DeFi e facilitare la partecipazione di più utenti. Il progetto ha investito in sicurezza, con audit e collaborazioni con società specializzate.

Tuttavia, come tutti i progetti blockchain, AlphaFi presenta rischi come vulnerabilità degli smart contract, volatilità di mercato, cambiamenti normativi e potenziali problemi operativi. In particolare, l’anonimato del team e le segnalazioni di problemi nei prelievi e nell’assistenza clienti sono fattori da valutare attentamente prima di partecipare.

In sintesi, AlphaFi offre una soluzione interessante per rendere più accessibile lo yield farming DeFi. Ma ricordate sempre che gli investimenti in blockchain sono rischiosi: fate sempre le vostre ricerche indipendenti (DYOR - Do Your Own Research) e valutate con attenzione la vostra tolleranza al rischio prima di prendere qualsiasi decisione. Questo non è assolutamente un consiglio d’investimento.