Revelation Finance : Jeton de trading et de staking basé sur Ethereum.

Qu'est-ce que Revelation Finance

Les amis, imaginez l'argent que nous utilisons au quotidien, comme le yuan, dont la valeur est garantie par la banque centrale. Mais dans le monde de la blockchain, existe-t-il une cryptomonnaie dont la valeur reste aussi stable que le yuan, sans fluctuations extrêmes ? C'est là tout l'attrait des stablecoins. Aujourd'hui, nous allons parler de Revelation Finance, ou plus précisément de ADADAO (abrégé en ADAO), qui est une véritable “boîte à outils financière” sur la blockchain Cardano (Cardano Blockchain, une plateforme blockchain similaire à Ethereum, mais qui met davantage l'accent sur la rigueur scientifique et le développement durable), permettant de créer ce type de stablecoin.

En résumé, l'objectif d'ADADAO est de vous permettre d'utiliser des actifs sur la blockchain Cardano (comme le jeton natif ADA) comme collatéral pour générer un stablecoin appelé AUSD. La valeur de ce stablecoin AUSD restera aussi stable que possible, à l'image du dollar, afin que vous puissiez effectuer des transactions et des prêts dans l'univers blockchain sans craindre de fortes fluctuations de vos actifs.

Le processus typique ressemble à une demande de prêt hypothécaire à la banque : vous verrouillez des ADA dans le système ADADAO en tant que collatéral, puis le système génère une certaine quantité de stablecoins AUSD en fonction de la valeur de votre collatéral. Lorsque vous souhaitez récupérer vos ADA, il vous suffit de restituer le montant correspondant d'AUSD et de payer quelques frais.

Vision et proposition de valeur du projet

La vision d'ADADAO est d'apporter à l'écosystème Cardano une solution de stablecoin décentralisée et adossée à des collatéraux. Le problème central qu'il souhaite résoudre est la forte volatilité des prix sur le marché des cryptomonnaies. En proposant le stablecoin AUSD, il offre aux utilisateurs un moyen d'échange et de mesure de valeur plus stable pour leurs activités financières sur Cardano.

Sa différence avec les projets similaires réside dans le fait qu'ADADAO est construit sur la blockchain Cardano et met l'accent sur son protocole décentralisé (Decentralized Protocol, c'est-à-dire un système sans entité centrale, géré et décidé par la communauté), ainsi que sur la génération de stablecoins sans intérêts (Interest Free, c'est-à-dire qu'aucun intérêt n'est dû lors de la création de stablecoins, bien qu'il puisse y avoir d'autres frais comme des frais de stabilité). Cela signifie que les utilisateurs peuvent obtenir des stablecoins à moindre coût, et que tout le processus est contrôlé par des contrats intelligents (Smart Contracts, des programmes informatiques qui exécutent automatiquement les termes du contrat), réduisant ainsi le besoin de faire confiance à des tiers.

Caractéristiques techniques

Le cœur technologique d'ADADAO est un protocole décentralisé basé sur la blockchain Cardano. Cela signifie que son fonctionnement ne dépend d'aucune entreprise ou individu centralisé, mais s'exécute automatiquement via des contrats intelligents préprogrammés.

Ses principales caractéristiques techniques incluent :

• Protocole décentralisé : le système est entièrement piloté par des contrats intelligents, totalement transparent et sans besoin de tiers de confiance.
• Prêts sans intérêts : lors de la génération de stablecoins via des actifs en collatéral, aucun intérêt n'est dû, ce qui est un atout dans le secteur DeFi (finance décentralisée).
• Construit sur Cardano : exploite les caractéristiques de la blockchain Cardano pour offrir un service de stablecoin stable et évolutif.
• Collatéral vérifiable : chaque stablecoin AUSD est adossé à des actifs en collatéral sur la chaîne, garantissant la stabilité de sa valeur.

Concernant le mécanisme de consensus, ADADAO étant construit sur Cardano, il hérite naturellement du mécanisme de consensus de Cardano, à savoir Ouroboros (un mécanisme de preuve d'enjeu PoS, où la validation des transactions et la création de nouveaux blocs se font par la détention et le staking de jetons).

Tokenomics

L'écosystème ADADAO comporte deux principaux jetons : AUSD et ADAO.

Stablecoin AUSD

AUSD est le stablecoin généré par le protocole ADADAO, indexé souplement sur le dollar, avec pour objectif de maintenir une valeur stable. Sa stabilité est assurée par une sur-collatéralisation (la valeur des actifs en collatéral est supérieure à celle des stablecoins générés).

Jeton ADAO

ADAO est le jeton utilitaire et de gouvernance (Utility and Governance Token, jeton utilitaire ayant une fonction dans l'écosystème, jeton de gouvernance permettant aux détenteurs de voter sur les décisions du projet) de l'écosystème ADADAO.

• Symbole/Blockchain d'émission : ADAO, émis sur la blockchain Cardano, jeton natif de Cardano.
• Quantité totale ou mécanisme d'émission : l'offre totale d'ADAO est de 500 millions de jetons.
• Inflation/Burn : les informations disponibles ne détaillent pas les mécanismes d'inflation ou de burn.
• Circulation actuelle et future : concernant l'offre en circulation d'ADAO, les sources divergent. Un rapport mentionne une auto-déclaration de 18 millions de jetons en circulation en avril 2022, un autre indique 0 ADAO en circulation, et un autre encore 139 millions. Cela suggère une incertitude ou un manque de mise à jour des données, nécessitant une vérification supplémentaire.
• Utilité du jeton :
  • Gouvernance : les détenteurs d'ADAO peuvent voter sur le fonctionnement du protocole et l'ajustement des paramètres.
  • Partage des frais : les détenteurs peuvent recevoir une part des frais générés par le protocole.
  • Trading et arbitrage : ADAO, en tant que cryptomonnaie, peut être échangé sur les plateformes et utilisé pour l'arbitrage via les fluctuations de prix.
  • Staking et prêt : les utilisateurs peuvent staker ou prêter ADAO pour générer des revenus.
• Répartition et déblocage du jeton : les informations disponibles ne détaillent pas le plan de répartition et de déblocage.

Équipe, gouvernance et financement

Le projet ADADAO a été initialement développé et lancé par la Fondation ADADAO. Leur plan est de transférer progressivement la gestion du projet à la communauté, pour parvenir à une organisation autonome décentralisée (DAO, Decentralized Autonomous Organization, une organisation gérée et opérée par le code et le vote communautaire).

Cela signifie qu'à l'avenir, les détenteurs du jeton ADAO décideront par vote de l'orientation du projet, des paramètres du protocole, etc. Cependant, les informations publiques sur les membres de l'équipe sont limitées ; le site Cardano Cube indique ne pas avoir trouvé d'informations publiques sur l'équipe d'ADADAO.

Concernant la trésorerie et le runway financier (durée de financement du projet), les informations disponibles ne fournissent pas de détails.

Feuille de route

La feuille de route d'ADADAO retrace son développement et ses plans futurs, avec les étapes clés suivantes :

• Premier trimestre 2022 : première émission de jetons (IDO) et cotation sur une plateforme centralisée (CEX).
• Deuxième trimestre 2022 : lancement du staking et cotation sur une DEX Cardano (échange décentralisé).
• Troisième trimestre 2022 : conception et optimisation initiales du protocole.
• Quatrième trimestre 2022 : publication d'une version démo et recherches supplémentaires.
• Premier trimestre 2023 : publication du whitepaper et lancement du testnet.
• Deuxième trimestre 2023 : lancement du testnet V1 et optimisation du protocole.
• Troisième trimestre 2023 : lancement du testnet V2 et intégration du wallet Nami.
• Quatrième trimestre 2023 : développement du module PSM (Peg Stability Module) et de la DAO, renforcement du service d'oracle.
• Premier trimestre 2024 : création de la DAO et finalisation du mécanisme de vote.
• Deuxième trimestre 2024 : développement du staking on-chain et optimisation du protocole.
• Troisième trimestre 2024 : audit final du protocole et lancement prévu de la version finale.

Rappels sur les risques courants

Investir dans tout projet de cryptomonnaie comporte des risques, et ADADAO n'y fait pas exception. Voici quelques rappels de risques courants :

• Risques techniques et de sécurité :
  • Failles des contrats intelligents : même après audit, des failles non détectées peuvent subsister et entraîner des pertes de fonds.
  • Risques liés aux oracles : le protocole de stablecoin dépend des oracles (services qui amènent des données off-chain sur la blockchain) pour le prix des collatéraux ; des données inexactes ou manipulées peuvent affecter la stabilité du stablecoin.
  • Risques liés à la blockchain Cardano : en tant que projet de l'écosystème Cardano, les risques techniques de Cardano impactent aussi ADADAO.
• Risques économiques :
  • Risques de liquidation du collatéral : une forte baisse du prix du collatéral (ex : ADA) peut entraîner une liquidation et des pertes pour l'utilisateur.
  • Risques de décorrélation du stablecoin : le stablecoin AUSD peut perdre son ancrage au dollar en cas de panique du marché, de collatéral insuffisant ou de défaut de conception du protocole.
  • Volatilité du prix du jeton : ADAO, en tant que jeton utilitaire et de gouvernance, voit son prix fluctuer selon l'offre et la demande, l'avancement du projet, et le sentiment général du marché crypto.
  • Risques de liquidité : sur certaines plateformes, le volume d'échange d'ADAO peut être insuffisant, rendant les transactions difficiles ou provoquant du slippage.
  • Risques liés à l'activité du projet : des informations indiquent que le projet a été archivé par Cardano Cube en raison de liens inactifs ou d'une faible activité en ligne, ce qui peut signaler des problèmes de maintenance ou d'activité, à vérifier par l'utilisateur.
• Risques de conformité et d'exploitation :
  • Incertaines réglementaires : la réglementation mondiale sur les cryptos et la DeFi reste floue, et tout changement pourrait impacter négativement le projet.
  • Transparence de l'équipe : le manque d'informations publiques sur l'équipe accroît l'incertitude sur la gestion du projet.

Veuillez noter que ces rappels de risques ne sont pas exhaustifs ; il est impératif de mener vos propres recherches et évaluations de risques avant d'investir.

Checklist de vérification

Pour approfondir votre compréhension du projet, voici quelques liens et informations à vérifier par vous-même :

• Site officiel : http://revelationdao.org/
• Whitepaper : http://revelationdao.org/whitepaper.pdf
• Adresse du contrat sur l'explorateur de blockchain : recherchez les adresses de contrat ADAO et AUSD sur l'explorateur Cardano pour consulter leur activité on-chain et la répartition des détenteurs.
• Activité GitHub : consultez le dépôt GitHub du projet (https://github.com/RevelationDAO) pour évaluer la fréquence des mises à jour, le nombre de contributeurs et la résolution des issues.
• Médias sociaux : suivez le compte officiel X (ex-Twitter) du projet (https://twitter.com/Revelat03875442) et autres plateformes communautaires pour les dernières actualités et discussions.
• Informations sur les exchanges : vérifiez les paires de trading, volumes et tendances de prix d'ADAO sur les principaux exchanges (Bitget, MEXC, PancakeSwap (V2), etc.).

Résumé du projet

ADADAO (Revelation Finance) est un projet visant à fournir une solution de stablecoin décentralisé (AUSD) sur la blockchain Cardano. Il permet aux utilisateurs de générer de l'AUSD en mettant en collatéral des actifs natifs Cardano (comme ADA), et la gestion est assurée collectivement par les détenteurs du jeton de gouvernance ADAO. Le projet met en avant sa décentralisation, ses prêts sans intérêts et son adossement à des actifs, dans le but d'offrir une infrastructure financière stable à l'écosystème Cardano.

La feuille de route montre que le projet a suivi un plan de développement clair ces dernières années, avec des jalons comme le lancement du testnet et la création de la DAO. Cependant, il est à noter que le projet a été archivé en raison de liens inactifs ou d'une faible activité en ligne, ce qui peut indiquer des problèmes d'activité ou de maintenance. De plus, les données sur l'offre en circulation du jeton ADAO sont incohérentes, ce qui appelle à la prudence des investisseurs.

En somme, ADADAO propose une approche intéressante pour la création de stablecoins sur Cardano, mais comme tout projet blockchain émergent, il fait face à des risques techniques, économiques et opérationnels. Avant de s'engager, il est fortement recommandé de mener des recherches approfondies, de vérifier toutes les informations et d'évaluer votre tolérance au risque. Ceci ne constitue en aucun cas un conseil en investissement.