Volt Protocol: Moneda digital generadora de rendimiento y resistente a la inflación

¿Qué es Volt Protocol?

Amigos, imaginen el dinero que usamos a diario, como el renminbi o el dólar estadounidense; su poder adquisitivo disminuye gradualmente con el tiempo, eso es lo que llamamos "inflación". Lo que puedes comprar hoy con 100 yuanes, quizás no lo puedas comprar dentro de unos años. Volt Protocol (abreviado como VOLT) es un proyecto que busca crear una moneda digital más "resistente a la inflación" en el mundo blockchain.

En términos sencillos, Volt Protocol es un protocolo de moneda digital descentralizado cuyo objetivo principal es crear una stablecoin capaz de resistir la inflación. Esta stablecoin no está directamente vinculada al dólar como USDT o USDC, sino que intenta seguir el Índice de Precios al Consumidor (CPI) publicado por la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. (Índice de Precios al Consumidor (CPI): indicador que mide los cambios de precios de una cesta de bienes y servicios, comúnmente utilizado para reflejar el nivel de inflación.)

Puedes entenderlo como una "cuenta de ahorro inteligente". Depositas stablecoins principales (como DAI, USDC), Volt Protocol optimiza la asignación de estos activos, busca las mejores oportunidades de rendimiento y te genera una stablecoin llamada VOLT. El objetivo de valor de esta stablecoin VOLT es aumentar junto con el CPI, ayudándote a combatir la inflación y mantener e incluso aumentar el poder adquisitivo de tus activos digitales. (Stablecoin: criptomoneda de valor relativamente estable, generalmente mantenida mediante vinculación a moneda fiduciaria, commodities o activos cripto.)

Este protocolo opera en la blockchain de Ethereum y utiliza oráculos como Chainlink para obtener datos reales del CPI, asegurando que su stablecoin pueda seguir la inflación con precisión. (Oráculo: puente que conecta la blockchain con datos del mundo real, permitiendo que los contratos inteligentes accedan a información fuera de la cadena.)

Visión y propuesta de valor del proyecto

La visión de Volt Protocol es clara: proporcionar a los usuarios un medio de almacenamiento de valor capaz de resistir la inflación en el mundo digital. Su propuesta de valor central radica en resolver los puntos débiles de las stablecoins tradicionales.

Actualmente, la mayoría de las stablecoins están vinculadas a monedas fiduciarias como el dólar, lo que resuelve la alta volatilidad de las criptomonedas, pero hereda el riesgo inflacionario de la moneda fiduciaria. Es decir, aunque poseas stablecoins, tu poder adquisitivo sigue disminuyendo con el tiempo. Volt Protocol busca, mediante el seguimiento del CPI, que su stablecoin mantenga o incluso aumente el poder adquisitivo real de los usuarios, como si le pusiera un "abrigo antiinflación" a tus activos digitales.

Además, se dedica a construir un sistema descentralizado de ahorro y crédito, optimizando la asignación de activos subyacentes de su stablecoin mediante un mecanismo de "gobernanza de mercado" justo y neutral, con el objetivo de obtener mejores rendimientos. (Finanzas descentralizadas (DeFi): servicios financieros construidos sobre tecnología blockchain, destinados a eliminar intermediarios tradicionales.)

En comparación con proyectos similares, la mayor diferencia de Volt Protocol radica en su concepto único de stablecoin "antiinflación". No se conforma con la simple estabilidad de precios, sino que persigue la estabilidad del poder adquisitivo, lo cual es una dirección novedosa y atractiva en el mercado cripto actual.

Características técnicas

La arquitectura técnica de Volt Protocol se basa principalmente en la blockchain de Ethereum, integrando varias tecnologías clave para soportar sus funciones únicas:

• Blockchain de Ethereum: como infraestructura subyacente, Volt Protocol utiliza la capacidad de contratos inteligentes de Ethereum para ejecutar la lógica del protocolo y gestionar activos. (Contrato inteligente: programa informático almacenado en la blockchain que se ejecuta automáticamente cuando se cumplen condiciones preestablecidas.)

• Oráculo Chainlink: para seguir con precisión los datos del CPI, Volt Protocol depende del oráculo Chainlink para transmitir de forma segura y confiable los datos de inflación del mundo real a la cadena.

• Depósitos colaterales (CDP) y módulo de estabilidad vinculada (PSM): la stablecoin de Volt Protocol se emite mediante la garantía de múltiples criptoactivos (como DAI, USDC y otras stablecoins). Estos colaterales se almacenan en un "módulo de estabilidad vinculada", que gestiona los colaterales y ayuda a mantener la estabilidad de valor de la stablecoin VOLT. (Depósito colateral (CDP): mecanismo por el cual los usuarios prestan stablecoins mediante la garantía de criptoactivos. Módulo de estabilidad vinculada (PSM): mecanismo para mantener la vinculación de la stablecoin con el activo objetivo.)

• Mecanismo de gobernanza de mercado: los parámetros centrales del protocolo, como el ajuste de tasas de interés de la stablecoin, la selección de tipos de colaterales, etc., no se deciden completamente por votación, sino que se guían tanto como sea posible por las fuerzas del mercado. Al mismo tiempo, existen mecanismos de control para prevenir riesgos potenciales.

• Uso del protocolo Fuse: Volt Protocol también utiliza Fuse, un protocolo de tasas abiertas basado en Ethereum, lo que puede ayudar en la optimización de los rendimientos de los colaterales.

Tokenomics

El token de gobernanza de Volt Protocol también se llama VOLT y desempeña un papel crucial en el funcionamiento del protocolo:

• Símbolo del token y cadena de emisión: el símbolo del token es VOLT y opera principalmente en la blockchain de Ethereum.

• Emisión total y mecanismo de distribución: el suministro total de tokens VOLT es fijo y adopta un modelo de emisión decreciente. Esto significa que la velocidad de generación de nuevos tokens se reduce gradualmente.

• Usos del token:

  • Derechos de gobernanza: los poseedores de tokens VOLT tienen derecho a votar sobre decisiones importantes del protocolo e incluso pueden ejercer el derecho de veto sobre cambios que consideren riesgosos o perjudiciales. Cada token VOLT o xVOLT (xVOLT podría ser VOLT en staking) representa un voto. Para que una propuesta sea aprobada, se requiere un quórum de un millón de votos.

  • Participación en la gobernanza de mercado: el whitepaper menciona que los poseedores de VCON (posiblemente relacionado con el token VOLT) toman decisiones de riesgo mediante la asignación flexible de capital y asumen los riesgos y recompensas correspondientes.

• Distribución y desbloqueo de tokens: la distribución de tokens VOLT se divide en varias partes y cuenta con un calendario específico de bloqueo y desbloqueo. Por ejemplo, los tokens para miembros del equipo, asesores, socios, fundación y incentivos comunitarios tienen un periodo de desbloqueo lineal de hasta 260 semanas (aproximadamente 5 años). Este mecanismo de desbloqueo a largo plazo ayuda a alinear los incentivos de los participantes con el desarrollo a largo plazo del proyecto.

Equipo, gobernanza y financiación

• Equipo: Volt Protocol se fundó en 2021 y tiene su sede en San Francisco, California, EE. UU. El whitepaper menciona que, en las primeras etapas del proyecto, el equipo de contribuyentes principales y auditores externos revisarán todas las plataformas integradas y cualquier cambio de gobernanza en ellas para garantizar la seguridad.

• Mecanismo de gobernanza: Volt Protocol adopta un modelo de gobernanza democrática. Los poseedores de tokens VOLT tienen derecho de veto sobre el protocolo y pueden bloquear propuestas que consideren riesgosas o perjudiciales. Cada token VOLT o xVOLT representa un voto, y cualquier propuesta requiere un quórum de un millón de votos para ser aprobada. Este concepto de "gobernanza de mercado" busca equilibrar la oferta y demanda de capital mediante fuerzas de mercado, gestionando la liquidez de manera más eficiente y logrando el equilibrio del mercado.

• Financiación: Hasta abril de 2022, Volt Protocol obtuvo 2 millones de dólares en financiación de ronda semilla.

Hoja de ruta

Según la información disponible, Volt Protocol ha tenido los siguientes avances importantes en las siguientes fechas:

• 2021: Fundación del proyecto.

• Abril de 2022: Finalización de la ronda semilla de 2 millones de dólares.

• 13 de octubre de 2022: Actualización del whitepaper del proyecto en GitHub.

• 5 de septiembre de 2024: Registro de actualización en el repositorio principal de GitHub `ethereum-credit-guild`.

Actualmente, no se menciona explícitamente en la información pública una planificación detallada de la hoja de ruta futura de Volt Protocol (por ejemplo, lanzamientos de funciones o hitos en los próximos trimestres). Se recomienda seguir sus canales oficiales para obtener las últimas novedades.

Advertencias de riesgo comunes

Todo proyecto blockchain conlleva riesgos, y Volt Protocol no es la excepción. Antes de participar, asegúrate de comprender los siguientes puntos:

• Riesgos técnicos y de seguridad:

  • Riesgo de contrato inteligente: la lógica central del protocolo se ejecuta mediante contratos inteligentes; si el contrato tiene vulnerabilidades, puede causar pérdida de activos. Aunque el enlace oficial menciona "auditoría del protocolo", los detalles y resultados específicos del informe de auditoría requieren verificación adicional.

  • Riesgo de oráculo: Volt Protocol depende en gran medida del oráculo Chainlink para obtener datos del CPI. Si el oráculo falla, los datos son manipulados o hay retrasos, puede afectar la estabilidad de la vinculación de la stablecoin.

• Riesgos económicos:

  • Riesgo de estabilidad de la vinculación: aunque el objetivo es seguir el CPI, si hay volatilidad extrema en el mercado, mala gestión de colaterales o el mecanismo de "gobernanza de mercado" no responde eficazmente a situaciones extremas, la stablecoin VOLT podría no mantener perfectamente su poder adquisitivo.

  • Riesgo de colaterales: la stablecoin del protocolo está respaldada por otros criptoactivos. Si el valor de estos colaterales cae drásticamente, el protocolo podría enfrentar deudas incobrables o insuficiencia de garantías.

• Riesgos de cumplimiento y operativos:

  • Riesgo regulatorio: la regulación global sobre stablecoins es incierta y está en constante cambio. Cualquier regulación estricta futura sobre stablecoins podría afectar significativamente la operación y desarrollo de Volt Protocol.

  • Riesgo de gobernanza: aunque la gobernanza es democrática, si la distribución de tokens está demasiado concentrada o el quórum está mal establecido, unos pocos grandes poseedores podrían controlar el protocolo, afectando su descentralización y neutralidad.

Recuerda, lo anterior no constituye asesoramiento de inversión; toda inversión conlleva riesgos, realiza siempre una debida diligencia exhaustiva.

Lista de verificación

Para conocer más a fondo Volt Protocol, puedes verificar e investigar a través de los siguientes canales:

• Sitio web oficial: https://www.volt.ag o https://www.voltprotocol.io

• Whitepaper: disponible en su repositorio de GitHub: https://github.com/volt-protocol/whitepaper

• Actividad en GitHub: visita su organización en GitHub https://github.com/volt-protocol, revisa los registros de commits y la frecuencia de actualizaciones de los repositorios principales (como `ethereum-credit-guild`, `volt-protocol-core`) para evaluar la actividad de desarrollo del proyecto.

• Dirección de contrato en explorador de bloques: busca la dirección del contrato del token VOLT en el explorador de bloques de Ethereum (como Etherscan) para ver la distribución de poseedores de tokens, historial de transacciones, etc. Actualmente, la información pública no proporciona directamente la dirección del contrato, por lo que debes buscarla en el sitio web oficial o el whitepaper.

• Redes sociales: sigue su Twitter/X oficial (https://x.com/voltonchain) y Telegram (https://t.me/+zglK7KXsC0Y2Yzg0) para conocer discusiones de la comunidad y anuncios recientes.

• Informe de auditoría: busca en su sitio web o documentación si existe un informe de auditoría de seguridad de terceros, lo cual es clave para evaluar la seguridad del proyecto.

Resumen del proyecto

Volt Protocol es una propuesta novedosa en el ámbito blockchain que busca resolver el problema de la inflación en las stablecoins tradicionales. Mediante la creación de una stablecoin VOLT que sigue el Índice de Precios al Consumidor (CPI), pretende ofrecer a los usuarios un activo digital capaz de resistir la depreciación del poder adquisitivo. Esta stablecoin no solo tiene potencial antiinflacionario, sino que también está diseñada como un activo generador de rendimiento, optimizando la configuración de colaterales subyacentes para beneficiar a los poseedores.

El proyecto opera sobre Ethereum, combinando oráculos Chainlink para obtener datos externos y un mecanismo único de "gobernanza de mercado" para gestionar los parámetros del protocolo. El token VOLT, como token de gobernanza, otorga a los poseedores derechos de voto y veto sobre el futuro del protocolo.

La visión de Volt Protocol es ambiciosa, intentando abrir un nuevo camino en el sector de las stablecoins, pero enfrenta desafíos en la implementación técnica, aceptación del mercado, cumplimiento regulatorio y gestión de colaterales. Para quienes buscan herramientas de almacenamiento de valor a largo plazo en el mundo cripto y están interesados en modelos innovadores de stablecoins, Volt Protocol es un caso digno de seguimiento. Sin embargo, como toda tecnología emergente, su éxito a largo plazo dependerá del tiempo y la prueba del mercado.

Recuerda que toda la información anterior es solo para referencia y aprendizaje, y no constituye asesoramiento de inversión. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, realiza tu propia investigación independiente y evaluación de riesgos.