Bit20: Activo indexado de criptomonedas descentralizado

¿Qué es Bit20?

Amigos, imaginen que quieren invertir en criptomonedas, pero no quieren poner todos los huevos en una sola canasta, es decir, no quieren comprar solo una moneda porque el riesgo es demasiado alto. Probablemente hayan oído hablar de los “fondos indexados” en el mercado de valores, que funcionan como un portafolio empaquetado de inversión que incluye las acciones de las mejores empresas de un mercado; al comprar un fondo indexado, es como invertir en todas esas empresas al mismo tiempo. Así, aunque una o dos empresas no tengan buen desempeño, el riesgo total del fondo se diversifica.

Bit20 (abreviado como: BTWTY) cumple ese papel de “fondo indexado” en el mundo de las criptomonedas. No es una criptomoneda única, sino un “Smartcoin” especial que opera en la plataforma blockchain BitShares. El objetivo de Bit20 es seguir el desempeño de las 20 criptomonedas de mayor capitalización de mercado. Esto significa que, al tener Bit20, es como si indirectamente poseyeras un portafolio compuesto por esas 20 criptomonedas principales, diversificando así el riesgo de una sola moneda y ahorrándote el trabajo de investigar y comprar 20 monedas diferentes por tu cuenta.

Su escenario principal es ofrecer a los inversores comunes que desean entrar al mercado cripto, pero buscan reducir riesgos y diversificar, una herramienta sencilla y transparente. No necesitas ser un experto técnico ni vigilar el mercado todos los días; Bit20 te lo empaqueta todo.

Visión del proyecto y propuesta de valor

La visión de Bit20 es construir un puente para que todos puedan entrar al mundo de las criptomonedas de manera más fácil y segura. El problema central que busca resolver es: para la gente común, el mercado cripto es demasiado complejo, hay demasiadas monedas, mucha volatilidad, es difícil elegir y el riesgo es alto. La propuesta de valor de Bit20 es ofrecer una solución “todo en uno”, permitiéndote obtener el desempeño general de las principales monedas del mercado a través de un solo token y disfrutar los beneficios de la diversificación.

Su mayor diferencia frente a proyectos similares (como algunos fondos indexados cripto centralizados) es que Bit20 es “descentralizado”. Esto significa que no depende de una entidad centralizada para gestionar tus activos, sino que funciona mediante contratos inteligentes y el mecanismo de la blockchain BitShares, lo que en teoría lo hace más transparente y resistente a la censura. Su valor está totalmente respaldado por el token nativo de BitShares, BTS, como colateral, garantizando la fiabilidad de los activos.

Características técnicas

El núcleo técnico de Bit20 es que es un “Smartcoin” construido sobre la blockchain de BitShares. Puedes imaginar BitShares como un sistema operativo blockchain de alto rendimiento, y los Smartcoins como programas especiales que corren sobre ese sistema. Este programa está diseñado para rastrear y reflejar automáticamente el precio de activos externos (en este caso, las 20 criptomonedas de mayor capitalización).

Sus principales características técnicas incluyen:

• Mecanismo de seguimiento de índice: Bit20 ajusta automáticamente y de forma periódica (por ejemplo, cada mes) la composición de las 20 criptomonedas que sigue. Si una moneda tiene mal desempeño o una nueva entra al top 20, la composición del índice de Bit20 se actualiza en consecuencia, asegurando que siempre represente la tendencia principal del mercado.
• Respaldo por colateral: El valor de Bit20 no surge de la nada, sino que está respaldado por el token nativo de BitShares, BTS, como colateral. Es como si un banco necesitara reservas de oro para emitir moneda; la emisión de Bit20 también requiere suficiente BTS como garantía. Cuando un usuario quiere crear Bit20, debe bloquear cierta cantidad de BTS como colateral.
• Oráculo descentralizado: Para obtener datos precisos de precios de criptomonedas externas, Bit20 depende de un sistema de “oráculos”. Los oráculos son como “informantes” en el mundo blockchain, encargados de transmitir datos del mundo real a la cadena de forma segura y confiable. El borrador del whitepaper de Bit20 menciona que utilizará el mecanismo de testigos (Witnesses) de BitShares para proporcionar estos datos de precios, reduciendo el riesgo de un punto único de fallo.

Dato curioso:
Smartcoin: Es una criptomoneda especial cuyo valor está diseñado para estar vinculado a un activo externo (como el dólar, oro o un índice cripto), y mantiene esa vinculación mediante contratos inteligentes y colateral.
Oráculo: Es un servicio de terceros que introduce datos externos (como precios, clima, etc.) en la blockchain, permitiendo que los contratos inteligentes ejecuten acciones basadas en esos datos.

Tokenomics

El diseño tokenómico de Bit20 es bastante único, ya que no se generan tokens mediante minería tradicional o una emisión fija, sino a través de un mecanismo de “préstamo y venta en corto”.

• Símbolo del token: BTWTY
• Cadena de emisión: Blockchain de BitShares
• Mecanismo de emisión y suministro total: El suministro de Bit20 es dinámico y lo determina la demanda del mercado. Cuando los traders ven demanda por Bit20, pueden bloquear tokens de BitShares (BTS) como colateral y luego “prestar” y “vender en corto” Bit20 para crear nuevos BTWTY. Esto significa que la cantidad de BTWTY en circulación varía según la demanda del fondo indexado y la situación del colateral. Actualmente, la cantidad en circulación es muy baja, alrededor de 1.01 a 1.02 tokens.
• Utilidad del token: El principal uso de BTWTY es como herramienta de inversión, permitiendo a los poseedores obtener exposición diversificada a las 20 principales criptomonedas del mercado. Simplifica el proceso de inversión y evita la complejidad de comprar y gestionar múltiples criptomonedas directamente.
• Distribución y desbloqueo: Debido a su mecanismo único de creación, BTWTY no tiene conceptos tradicionales como pre-minado, ICO o asignación al equipo. Su emisión depende totalmente de las acciones de colateralización y préstamo de los usuarios en la plataforma BitShares.

Equipo, gobernanza y fondos

Según el borrador del whitepaper de Bit20, el proyecto fue concebido y lanzado por un grupo de “entusiastas de blockchain y miembros experimentados de la comunidad BitShares”. Se dedican a impulsar la innovación en finanzas descentralizadas y enfatizan la transparencia y la participación comunitaria. Al ser un proyecto descentralizado, la composición del equipo puede diferir de una empresa tradicional, enfocándose más en colaboradores comunitarios y desarrolladores clave. El borrador del whitepaper también menciona que, para un proyecto activo, esta sección detallaría a los miembros principales y su experiencia.

En cuanto a la gobernanza, el proyecto Bit20 enfatiza la “participación activa de la comunidad”. Esto significa que el desarrollo futuro y las decisiones importantes pueden decidirse mediante votación o discusión en la comunidad de BitShares. Por ejemplo, el sistema de oráculos para obtener datos de precios externos podría ser mantenido y gestionado por los testigos de BitShares.

Sobre los fondos y la operación del proyecto, actualmente no hay información pública detallada sobre el tamaño del tesoro o el estado financiero. Dada su naturaleza de “Smartcoin” y bajo suministro circulante, su modelo financiero probablemente dependa más del apoyo del ecosistema BitShares y el mantenimiento espontáneo de la comunidad.

Hoja de ruta

Bit20, como Smartcoin que opera en la plataforma BitShares, tiene una historia que se remonta a tiempos anteriores, por ejemplo, ya en 2017 se discutía sobre él.

Hitos históricos importantes:

• Concepto inicial y lanzamiento: Bit20 se lanzó en la plataforma BitShares como un Smartcoin fondo indexado cripto, con el objetivo de seguir las 20 criptomonedas de mayor capitalización.
• Mecanismo de ajuste del índice: Se estableció un mecanismo de revisión y ajuste mensual de los componentes del índice para adaptarse a los cambios del mercado.

Planes futuros importantes:

• Según el borrador del whitepaper de julio de 2025, Bit20 está planificando o ya ha lanzado la versión “BTWTY & TWENITX 2.0”. Esto indica que el proyecto podría estar en proceso de actualización o relanzamiento para ofrecer activos indexados cripto descentralizados más avanzados.
• El borrador del whitepaper enfatiza que el éxito del proyecto dependerá de “una infraestructura de oráculos robusta, la participación activa de la comunidad en liquidez y gobernanza, y la estabilidad y desarrollo continuos de la red BitShares”. Esto sugiere que el trabajo futuro se centrará en estos aspectos.

Recordatorio de riesgos comunes

Amigos, aunque Bit20 suena interesante, cualquier proyecto cripto conlleva riesgos, y Bit20 no es la excepción. Estos son algunos riesgos a tener en cuenta:

• Riesgos técnicos y de seguridad:
  • Riesgo de contratos inteligentes: Bit20 opera sobre contratos inteligentes, que pueden tener vulnerabilidades; si son atacados, pueden causar pérdidas de activos.
  • Riesgo de la plataforma BitShares: Bit20 depende de la estabilidad y seguridad de la blockchain BitShares. Si la plataforma BitShares tiene problemas técnicos o de seguridad, Bit20 también se verá afectado.
  • Riesgo de oráculos: Bit20 necesita datos de precios externos precisos para mantener su función de seguimiento de índice. Si el oráculo falla, es manipulado o proporciona datos erróneos, el valor de Bit20 podría no reflejar correctamente el mercado.
• Riesgos económicos:
  • Riesgo de volatilidad del mercado: Aunque Bit20 busca diversificar el riesgo, sigue rastreando el mercado cripto, que es muy volátil, por lo que el valor de Bit20 también fluctúa fuertemente.
  • Riesgo del colateral: Bit20 está respaldado por BTS. Si el precio de BTS cae drásticamente, puede afectar la estabilidad de Bit20 o causar riesgo de colateral insuficiente.
  • Riesgo de liquidez: Actualmente, el suministro y volumen de negociación de Bit20 son muy bajos. Esto significa que puede ser difícil comprar o vender grandes cantidades de BTWTY rápidamente, o que el precio de negociación no sea ideal.
  • Riesgo de actividad del proyecto: Algunos datos muestran que el proyecto Bit20 podría estar “inactivo”. Un proyecto inactivo puede significar desarrollo estancado o falta de apoyo comunitario, lo que aumenta la incertidumbre de la inversión.
• Riesgos de cumplimiento y operación:
  • Incertidumbre regulatoria: La regulación global de los fondos indexados cripto aún no está clara, y futuros cambios de política podrían afectar la operación de Bit20.
  • Riesgo de gobernanza descentralizada: Aunque la descentralización es una ventaja, también puede causar baja eficiencia en la toma de decisiones o falta de consenso comunitario, afectando el desarrollo del proyecto.

Recuerda: La información anterior es solo de referencia y no constituye asesoramiento de inversión. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, realiza tu propia investigación exhaustiva (DYOR - Do Your Own Research) y comprende todos los riesgos potenciales.

Lista de verificación

Al investigar un proyecto, aquí tienes información clave que puedes verificar por ti mismo:

• Dirección del contrato en el explorador de bloques: Como Bit20 opera en la plataforma BitShares, puedes buscar el ID de activo de BTWTY o información relacionada en el explorador de bloques de BitShares para verificar su actividad en cadena y situación de colateral. Por ejemplo, puedes intentar buscar “BTWTY” o “Bit20” en el explorador de BitShares.
• Actividad en GitHub: Revisa los repositorios de GitHub de BitShares o proyectos relacionados con Bit20 para conocer la frecuencia de actualizaciones de código, el nivel de actividad de la comunidad de desarrolladores y si hay problemas sin resolver. Actualmente, los resultados de búsqueda no proporcionan un enlace directo al GitHub de Bit20.
• Sitio web oficial/whitepaper: Aunque hemos encontrado un borrador del whitepaper, se recomienda buscar el sitio web oficial de Bit20 (si existe y está activo) para obtener la información más reciente y autorizada del proyecto. Algunas fuentes mencionan bittwenty.com, cryptofresh.com, telegram.org, etc., pero su actividad debe ser verificada.
• Foros comunitarios/redes sociales: Sigue a BitShares o Bit20 en plataformas como Reddit, Telegram, Twitter, etc., para conocer el nivel de discusión comunitaria, anuncios del proyecto y comentarios de usuarios.

Resumen del proyecto

Bit20 (BTWTY) es un Smartcoin descentralizado que opera en la blockchain de BitShares, cuyo concepto central es funcionar como un fondo indexado cripto, siguiendo las 20 criptomonedas de mayor capitalización y ofreciendo a los usuarios una forma de inversión cripto diversificada y de bajo umbral. Mantiene su valor mediante el colateral de tokens BitShares (BTS) y planea garantizar su transparencia y estabilidad a través de oráculos descentralizados y gobernanza comunitaria.

En cuanto a la visión, Bit20 ofrece una solución atractiva para ayudar a personas sin conocimientos técnicos a participar de forma más segura en el mercado cripto. Sin embargo, según los datos actuales del mercado, el suministro y volumen de negociación de Bit20 son muy bajos, e incluso algunas plataformas lo marcan como “inactivo”. Aunque un borrador del whitepaper de julio de 2025 menciona una versión “2.0”, lo que sugiere posibles actualizaciones o relanzamientos, los inversores deben ser plenamente conscientes de la baja actividad de mercado actual y los riesgos de liquidez asociados al considerar este proyecto.

En resumen, Bit20 es un proyecto innovador en concepto, pero su operación real y desempeño de mercado actuales requieren una debida diligencia profunda por parte de los inversores. Recuerda que esto no es un consejo de inversión; la inversión en criptomonedas conlleva riesgos muy altos, así que infórmate bien y consulta a profesionales antes de tomar una decisión. Para más detalles, investiga por tu cuenta.