Convergence: Dezentraler Governance-Hedgefonds, stärkt DeFi-Renditen und Liquidität

Was ist Convergence

Stellen Sie sich vor, wir leben in einer digitalen Welt mit einer Vielzahl von digitalen Vermögenswerten wie Kryptowährungen. Gleichzeitig gibt es auch Vermögenswerte aus der realen Welt, etwa Immobilien, Aktien oder Anleihen. Normalerweise sind diese beiden Welten getrennt, wie zwei verschiedene Länder, deren Austausch nicht besonders bequem ist. Convergence (kurz CVG) ist ein Projekt, das wie eine Brücke fungiert und darauf abzielt, diese beiden Welten zu verbinden, sodass reale Vermögenswerte ebenfalls in digitalisierter Form (wir nennen dies „Tokenisierung“) auf der Blockchain gehandelt und übertragen werden können.

Einfach gesagt, ist das Ziel von Convergence, ein dezentralisiertes Finanzprotokoll (DeFi) zu werden, das es Nutzern ermöglicht, reale Vermögenswerte (Real World Assets, RWA) in digitale Token umzuwandeln, die frei auf der Blockchain gehandelt werden können. Dadurch erhalten auch normale Menschen Zugang zu Investitionsmöglichkeiten, die früher nur großen Institutionen vorbehalten waren.

Das Kernanwendungsfeld besteht darin, für diese tokenisierten realen Vermögenswerte Liquidität bereitzustellen und den Handel zu erleichtern. Beispielsweise können Sie durch das Staking Ihrer CVG-Token am Protokoll teilnehmen oder durch den Kauf von „Bonds“ (Anleihen) vergünstigte Token erwerben und so das Protokoll mit Kapital versorgen.

Projektvision und Wertversprechen

Die Vision von Convergence ist es, die Barrieren zwischen traditionellem Finanzwesen und dezentraler Finanzwelt zu durchbrechen und beide zu „verschmelzen“. Das Wertversprechen liegt darin, einige der zentralen Probleme im aktuellen DeFi-Bereich zu lösen:

• Einführung von realem Wert: Viele DeFi-Projekte basieren ausschließlich auf Krypto-Assets, während Convergence durch die Tokenisierung realer Vermögenswerte stabilere und greifbare Wertgrundlagen ins DeFi bringt.
• Reduzierung der Investitionshürden: Traditionell erfordert die Investition in bestimmte reale Vermögenswerte hohe Kapitalanforderungen oder komplexe Prozesse. Convergence teilt diese Vermögenswerte durch Tokenisierung in kleinere, handelbare Einheiten auf, sodass mehr Menschen teilnehmen können.
• Erhöhte Liquidität: Durch die Schaffung von Handelsmärkten auf der Blockchain bietet Convergence für ursprünglich wenig liquide reale Vermögenswerte bequemere Handelsmöglichkeiten.
• Compliance und Stabilität: Aufgrund der Eigenschaften realer Vermögenswerte muss Convergence bei der Gestaltung auch auf regulatorische Anforderungen achten und bietet stabilere Sicherheiten für DeFi-Protokolle.

Im Vergleich zu ähnlichen Projekten zeichnet sich Convergence durch den Fokus auf die Tokenisierung realer Vermögenswerte und deren Integration ins DeFi-Ökosystem aus, insbesondere durch die Zusammenarbeit mit bestehenden DeFi-Protokollen wie Stake DAO und Convex Finance zur Optimierung von Renditen und Governance-Teilnahme.

Technische Merkmale

Als Blockchain-Projekt weist Convergence vor allem folgende technische Merkmale auf:

• Basierend auf Blockchain-Technologie: Convergence nutzt die Transparenz, Unveränderlichkeit und Dezentralität der Blockchain, um die Sicherheit und Vertrauenswürdigkeit der Tokenisierung und des Handels zu gewährleisten.
• Tokenisierungsmechanismus: Die Kerntechnologie besteht darin, wie reale Vermögenswerte (wie Immobilien, Kunstwerke, Private Equity usw.) in digitale Token auf der Blockchain umgewandelt werden. Dies umfasst in der Regel rechtliche Rahmenbedingungen, Asset-Bewertung und die Entwicklung von Smart Contracts, um die Entsprechung zwischen Token und realem Vermögenswert sicherzustellen.
• Dezentrale Börse (AMM): Convergence strebt an, ein automatisierter Market Maker (AMM) zu sein, was bedeutet, dass Smart Contracts automatisch Käufer und Verkäufer zusammenbringen und den Preis algorithmisch bestimmen, um Liquidität bereitzustellen.
• Staking- und Belohnungsmechanismus: Nutzer können CVG-Token im Protokoll sperren (Staking), um das Netzwerk zu unterstützen und Belohnungen zu erhalten. Das ist vergleichbar mit dem Einzahlen von Geld bei einer Bank, um Zinsen zu verdienen, wobei die Einlagen auch zur Aufrechterhaltung des Bankbetriebs beitragen.
• Governance-Mechanismus (Gauges): Das Protokoll verfügt über die „Gauges“-Funktion, die es CVG-Inhabern ermöglicht, über die Verteilung von Liquiditätsprämien abzustimmen. Dies ist eine Form der dezentralen Governance, bei der die Community an wichtigen Entscheidungen des Projekts beteiligt wird.
• Bonds-Mechanismus: Convergence führt einen Bonds-Mechanismus ein, bei dem Nutzer CVG-Token zu einem vergünstigten Preis erwerben können, indem sie dem Protokoll andere Krypto-Assets (wie Stablecoins oder LP-Token) zur Verfügung stellen. Dies hilft dem Protokoll, eigene Liquidität aufzubauen.

Obwohl der spezifische Konsensmechanismus in den öffentlichen Informationen nicht detailliert beschrieben wird, basiert Convergence als ERC-20-Token auf dem Konsensmechanismus der Ethereum-Blockchain, um die Endgültigkeit und Sicherheit der Transaktionen zu gewährleisten.

Tokenomics

Das Herzstück des Convergence-Projekts ist sein nativer Token CVG.

• Token-Grundinformationen

  • Token-Symbol: CVG
  • Ausgabekette: Hauptsächlich auf der Ethereum-Blockchain als ERC-20-Token.
  • Gesamtmenge: Die Gesamtversorgung des CVG-Tokens beträgt 150.000.000.
  • Ausgabemechanismus und Inflation/Burn:
    • Staking-Belohnungen: 42 % der CVG-Token (d. h. 60.000.000 CVG) werden als Staking-Belohnungen wöchentlich freigegeben, voraussichtlich über etwa 400 Jahre.
    • Reduzierung der Emission: Alle zwei Jahre wird die Belohnungsausgabe um einen Faktor (Wurzel aus 2) reduziert. Diese Reduzierung dauert 20 Jahre an, danach bleibt eine Restemission bestehen, bis alle Staking-Inflationstoken freigegeben sind.
    • Anfängliche Wocheninflation: Die anfängliche wöchentliche Inflation beträgt 60.576 CVG.

• Token-Nutzung

  • Staking: Inhaber können CVG-Token staken, um Protokollbelohnungen zu erhalten und am Betrieb des Protokolls teilzunehmen.
  • CVG Locking: Das Sperren von CVG-Token erhöht die Stimmrechte in der Governance und kann zu höheren Belohnungen führen.
  • Governance-Abstimmung (Gauges Votes): CVG-Inhaber können durch Abstimmung die Verteilung der Belohnungen in verschiedenen Liquiditätspools beeinflussen und so die Entwicklung des Protokolls mitbestimmen.
  • Belohnungen: Neben den Staking-Belohnungen von CVG können Inhaber auch Belohnungen aus der Integration mit Stake DAO und Convex Finance sowie aus dem Protokoll-Treasury erhalten.

• Token-Verteilung und Unlock-Informationen

  • Staking-Belohnungen: 42 % (60.000.000 CVG), wöchentliche Freigabe, über etwa 400 Jahre.
  • Bonds: 30 % (40.000.000 CVG), Freigabe über 240 Wochen (ca. 4,6 Jahre). Davon werden 8.000.000 CVG als flexible Reserve für zukünftige Bond-Programme verwendet.
  • DAO (Dezentrale Autonome Organisation): 9,5 %, Freigabe über 1,5 Jahre, davon sind 5 % beim Projektstart verfügbar, für die Bereitstellung der Anfangsliquidität und zukünftige Anreize (wie Airdrops, Community-Aktivitäten usw.).
  • Team: 8,5 %, Freigabe über 2 Jahre.
  • Investoren: 8,5 %. Whitelist-Investoren erhalten beim Start 33 %, die restlichen 67 % werden über 3 Monate freigegeben. Seed-Investoren haben eine Sperrfrist von 120 Tagen, danach werden 5 % freigegeben, die restlichen 95 % über 15 Monate.
  • Partner: 0,5 %, zugeteilt an Berater und enge Partner, mit dem gleichen Freigabezeitplan wie Seed-Investoren.
  • Airdrop: 1 %, Details noch offen.

Team, Governance und Finanzierung

• Kernmitglieder und Teammerkmale

  Zu den konkreten Kernmitgliedern des Convergence-Blockchain-Projekts sind in öffentlich zugänglichen Quellen keine detaillierten Namen und Hintergründe aufgeführt. Allerdings sind in der Tokenomics 8,5 % der Token für das Team mit einer zweijährigen Freigabe vorgesehen, was auf ein dediziertes Entwicklungs- und Betriebsteam hinweist.

• Governance-Mechanismus

  Das Convergence-Projekt setzt auf ein dezentrales Governance-Modell, bei dem der Governance-Token CVG den Inhabern die Teilnahme an wichtigen Protokollentscheidungen ermöglicht. Das zentrale Governance-Element ist die „Gauges“-Funktion, bei der CVG-Inhaber über die Verteilung der Liquiditätsprämien auf verschiedene Asset-Pools abstimmen können. Dieses Modell soll die Community aktiv in die Entwicklung des Projekts einbinden und echte dezentrale Autonomie (DAO) ermöglichen.

• Treasury und Finanzierung

  Das Projekt verfügt über einen Treasury zur Unterstützung der kontinuierlichen Entwicklung und des Aufbaus des Ökosystems. Die Finanzierung stammt aus dem DAO-Anteil der Tokenverteilung sowie aus den durch den Bonds-Mechanismus angesammelten Vermögenswerten. Darüber hinaus fand im März 2021 ein IDO (Initial Decentralized Exchange Offering) statt, bei dem 60.000.000 CONV-Token zu je 0,005 US-Dollar verkauft und insgesamt 300.000 US-Dollar eingesammelt wurden. Zusätzlich gab es private Verkäufe und Seed-Finanzierungsrunden, bei denen insgesamt mehrere Millionen US-Dollar gesammelt wurden.

Roadmap

Nach den verfügbaren Informationen fand im März 2021 das IDO (Initial Decentralized Exchange Offering) von Convergence statt, ein wichtiger Meilenstein. Die Projektdokumentation beschreibt die Funktionsweise des Protokolls, einschließlich Staking, Bonds und Gauges-Abstimmungen. Allerdings gibt es derzeit keine öffentlich zugänglichen, detaillierten Roadmap-Informationen mit konkreten Zeitplänen für zukünftige Entwicklungen oder neue Features. Üblicherweise werden solche Pläne über offizielle Ankündigungen, Community-Foren oder aktualisierte Whitepaper veröffentlicht.

Häufige Risikohinweise

Investitionen in Blockchain-Projekte sind immer mit Risiken verbunden, auch Convergence bildet da keine Ausnahme. Nachfolgend einige häufige Risikohinweise, die Sie unbedingt beachten sollten:

• Technische und Sicherheitsrisiken:
  • Smart-Contract-Schwachstellen: Obwohl das Projekt mehrere Audits (z. B. Halborn, Sherlock, Hats Finance) durchlaufen hat, können Smart Contracts weiterhin unbekannte Schwachstellen aufweisen, die zu Kapitalverlusten führen können.
  • Plattformrisiken: Das Protokoll kann von technischen Fehlern, Cyberangriffen oder Codefehlern betroffen sein, was den Betrieb und die Sicherheit der Nutzervermögen beeinträchtigen kann.
  • Abhängigkeit von externen Protokollen: Convergence ist in andere DeFi-Protokolle wie Stake DAO und Convex Finance integriert, deren Risiken sich auch auf Convergence übertragen können.
• Ökonomische Risiken:
  • Marktvolatilität: Der Kryptomarkt ist sehr volatil, der Preis des CVG-Tokens kann durch Marktstimmung, makroökonomische Faktoren und Wettbewerb stark beeinflusst werden und erheblich fallen.
  • Liquiditätsrisiko: Obwohl das Projekt auf Liquidität abzielt, kann es unter extremen Marktbedingungen zu unzureichender Liquidität bei Token oder tokenisierten Vermögenswerten kommen, was den Handel erschwert.
  • Risiko des Tokenomics-Modells: Die Emissions- und Belohnungsmechanismen (wie die Staking-Belohnungsemission) können den Tokenpreis beeinflussen. Bei schlechter Gestaltung oder unerwarteter Marktreaktion kann dies zu Inflationsdruck führen.
• Compliance- und Betriebsrisiken:
  • Regulatorische Unsicherheit: Die weltweiten Regulierungen für Kryptowährungen und DeFi entwickeln sich ständig weiter. Zukünftige regulatorische Änderungen können den Betrieb des Projekts und den Wert des Tokens negativ beeinflussen.
  • Komplexität realer Vermögenswerte: Die Tokenisierung realer Vermögenswerte umfasst rechtliche, Bewertungs- und Eigentumsübertragungsfragen, die zu Compliance-Risiken und Umsetzungsherausforderungen führen können.
  • Team-Ausführungsrisiko: Der Erfolg des Projekts hängt von der Ausführungsfähigkeit des Teams, dem Entwicklungsfortschritt und dem Community-Aufbau ab.

Bitte beachten: Die obigen Informationen dienen ausschließlich der Aufklärung und stellen keine Anlageberatung dar. Führen Sie vor jeder Investitionsentscheidung unbedingt Ihre eigene Recherche durch (DYOR – Do Your Own Research) und konsultieren Sie einen professionellen Finanzberater.

Checkliste zur Verifizierung

• Contract-Adresse im Blockexplorer: Die Contract-Adresse des CVG-Tokens lautet
  0x97ef96193a05953041926217430B21B77be8
  . Sie können diese Adresse im Ethereum-Blockexplorer (z. B. Etherscan) überprüfen, um die Transaktionshistorie und die Verteilung der Token-Inhaber einzusehen.
• GitHub-Aktivität: Convergence Finance verfügt über aktive Entwicklungs-Repositories auf GitHub, etwa unter der Organisation
  Convergence-Finance
  mit
  official-website-pages
  ,
  staking_site
  ,
  conv-api-doc
  und
  audit-report
  , was auf kontinuierliche Code-Updates und Wartung hinweist.
• Audit-Berichte: Das Projekt wurde von mehreren Sicherheitsfirmen wie Halborn, Sherlock und Hats Finance auditiert. Die Audit-Berichte sind über Links in der offiziellen Dokumentation verfügbar.
• Offizielle Website: cvg.finance
• Offizielle Dokumentation (GitBook): docs.cvg.finance

Projektzusammenfassung

Convergence (CVG) ist ein Blockchain-Projekt, das darauf abzielt, die traditionelle Finanzwelt mit der dezentralen Finanzwelt zu verbinden. Das Hauptziel ist die Tokenisierung realer Vermögenswerte, um dem DeFi-Ökosystem neue Werte und Liquidität zuzuführen. Durch Mechanismen wie Staking, Bonds und dezentrale Governance hat Convergence ein einzigartiges Tokenomics-Modell geschaffen und setzt sich dafür ein, die Hürden für Privatanleger beim Zugang zu hochwertigen Vermögenswerten zu senken. Der CVG-Token hat eine Gesamtversorgung von 150 Millionen und einen detaillierten Verteilungs- und Unlock-Plan, um die Community-Teilnahme und die langfristige Entwicklung des Protokolls zu fördern. Trotz positiver technischer Audits und aktiver GitHub-Repositories steht das Projekt – wie alle aufstrebenden Blockchain-Projekte – vor technischen, marktbezogenen und regulatorischen Risiken.

Insgesamt bietet Convergence eine interessante Perspektive darauf, wie reale Werte in die schnell wachsende DeFi-Welt eingebracht werden können. Für diejenigen, die sich für DeFi und die Tokenisierung von Vermögenswerten interessieren, ist dies ein Projekt, das es wert ist, beobachtet zu werden. Denken Sie jedoch daran, dass Blockchain und Kryptowährungen mit hohen Risiken verbunden sind. Führen Sie vor einer Beteiligung unbedingt eine gründliche eigene Recherche durch, machen Sie sich mit allen potenziellen Risiken vertraut und entscheiden Sie entsprechend Ihrer eigenen Risikotoleranz. Dies ist keine Anlageberatung.